UTI Large & Mid Cap Fund: देश के सबसे पुराने म्युचुअल फंड हाउस यूटीआई की बड़े और मझोले कंपनियों पर फोकस करने वाले यूटीआई लार्ज एंड मिड कैप फंड ने बाजार में 16 साल का सफर तय कर लिया है। इस फंड को 20 मई 2009 को लॉन्च किया गया था। फंड हाउस ने बताया कि बीते डेढ़ दशक में इस फंड ने निवेशकों को डबल-डिजिट में शानदार रिटर्न दिया है। बाजार में कदम रखने (Since Inception) के बाद से फंड ने 15.06% का सालाना रिटर्न दिया है। इस फंड ने SIP निवेशकों को भी लगभग 15% का रिटर्न दिया है। अगर किसी निवेशक ने इस स्कीम की शुरुआत से ₹10,000 की मंथली SIP की होती तो आज वह 72 लाख रुपये के फंड का मालिक बन गया होता।
यूटीआई लार्ज एंड मिड कैप फंड की फैक्टशीट के मुताबिक, लॉन्च के बाद से 31 जुलाई 2025 तक इस स्कीम ने SIP निवेशकों को 14.71% का रिटर्न दिया है। अगर किसी निवेशक ने इस स्कीम की शुरुआत से ₹10,000 की मंथली SIP की होती तो जुलाई तक उसके फंड की कुल वैल्यू बढ़कर 72 लाख रुपये होती। जबकि इस दौरान निवेशक का कुल SIP निवेश 19.40 लाख रुपये होता।
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हालांकि फंड अपने प्रमुख बेंचमार्क, Nifty Large Mid Cap 250 TRI के प्रदर्शन को दोहराने में सफल नहीं रहा है। समान अवधि में बेंचमार्क ने 16.23% रिटर्न दिया है। लेकिन फंड ने अपने अतिरिक्त बेंचमार्क Nifty 50 TRI से बेहतर रिटर्न दिया है। समान अवधि में Nifty 50 TRI ने 13.22% का रिटर्न दिया है।
फंड की फैक्टशीट के मुताबिक, 31 जुलाई 2025 तक, इस फंड का एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 4864.89 करोड़ रुपये था। फंड के फोलियो की संख्या 3,79,539 थी। इस स्कीम ने पिछले 1 साल में -5.04%, 3 साल में 22.14%, और 5 साल में 25.92% का CAGR रिटर्न दिया है। बाजार में डेब्यू के बाद से फंड ने 15.06% का सालाना रिटर्न दिया है।
यूटीआई लार्ज एंड मिड कैप फंड एक ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम है। यह फंड बाजार हैसियत (MCap) के लिहाज से बड़ी और मझोली कंपनियों में मौजूद ग्रोथ अवसरों का फायदा उठाने की कोशिश करता है। इसके लिए फंड भारतीय शेयर बाजार की लार्ज और मिड कैप कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी से जुड़े इंस्ट्रूमेंट में निवेश करता है।
इस फंड में निवेशक मिनिमम ₹5,000 से निवेश शुरू कर सकते हैं। इस स्कीम में मिनिमम ₹500 से SIP की जा सकती है। इस फंड का बेंचमार्क Nifty Large Mid Cap 250 TRI इंडेक्स हैं। वी. श्रीवत्स इस स्कीम के फंड मैनेजर हैं।
31 जुलाई 2025 तक, इस फंड के रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 1.92% और डायरेक्ट प्लान का 1.05% है। फंड में कोई लॉक-इन पीरियड नहीं है। हालांकि, 365 दिनों के भीतर रिडेम्पशन (निकासी) पर 1% का शुल्क लिया जाएगा। रिस्कोमीटर पर इस स्कीम को बहुत अधिक जोखिम की कैटेगरी में रखा गया है।
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यूटीआई लार्ज एंड मिड कैप फंड ने सबसे ज्यादा भरोसा वित्तीय सेवाओं (Financial Services) पर किया है। इस स्कीम ने अपने एसेट का बड़ा हिस्सा (30 फीसदी) इस सेक्टर से जुड़ी कंपनियों में निवेश किया है। इसके बाद सूचना प्रौद्योगिकी (Information Technology) 9 फीसदी के साथ दूसरे और हेल्थकेयर (Healthcare) 8 फीसदी के साथ तीसरे स्थान पर है। तेल, गैस और ईंधन (Oil, Gas & Consumable Fuels) और ऑटोमोबाइल और ऑटो कंपोनेंट्स (Automobile and Auto Components) दोनों का बराबर, 6 फीसदी का हिस्सा है।
| Equity | % to NAV |
|---|---|
| HDFC Bank Ltd. | 6.69 |
| ICICI Bank Ltd | 4.41 |
| Infosys Ltd. | 3.07 |
| Federal Bank Ltd. | 2.51 |
| ITC Ltd. | 2.45 |
| Reliance Industries Ltd. | 2.36 |
| Interglobe Aviation Ltd | 2.31 |
| Power Grid Corporation Of India Ltd | 2.23 |
| Wipro Ltd. | 2.20 |
| Vedanta Ltd | 2.19 |
| Indian Bank | 2.18 |
| Aditya Birla Capital Ltd | 2.08 |
| Glenmark Pharmaceuticals Ltd | 1.95 |
| Max Financial Services Ltd. | 1.94 |
| Indus Towers Ltd. | 1.91 |
| HCL Technologies Ltd. | 1.81 |
| Nippon Life India Asset Management Ltd | 1.75 |
| Maruti Suzuki India Ltd. | 1.73 |
| Mahindra & Mahindra Ltd. | 1.61 |
| Oil India Ltd. | 1.61 |
| Mphasis Ltd | 1.57 |
| Motilal Oswal Financial Services Ltd. | 1.51 |
| Larsen And Toubro Ltd. | 1.50 |
| Bharti Airtel Ltd. | 1.50 |
| Aurobindo Pharma Ltd. | 1.50 |
| Ajanta Pharma Ltd. | 1.40 |
| Dr Reddy’s Laboratories Ltd. | 1.35 |
| Kotak Mahindra Bank Ltd. | 1.34 |
| Tube Investments Of India Ltd | 1.33 |
| Sundaram Finance Ltd. | 1.31 |
| Others | 32.26 |
| Net Current Assets | 4.46 |
| TOTAL | 100.00 |
(डिस्क्लेमर: यहां फंड्स के परफॉर्मेंस की डीटेल दी गई है। म्युचुअल फंड में निवेश बाजार जोखिमों के अधीन है। यह निवेश की सलाह नहीं है। निवेश से पहले अपने एडवाइजर से परामर्श कर लें।)
