Kotak Multicap Fund: कोटक मल्टीकैप फंड इस साल अपनी चौथी सालगिरह मना रहा है। इस फंड ने 29 सितंबर 2021 को म्युचुअल फंड बाजार में डेब्यू किया था। फंड ने अपनी शुरुआत से ही रिटर्न का मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड बनाया है और लगातार अच्छा प्रदर्शन करते हुए पिछले चार साल में निवेशकों का पैसा डबल कर चुका है। इस मल्टीकैप फंड ने अपनी शुरुआत से 19.34% का CAGR (कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट) रिटर्न दिया है। फंड का SIP रिटर्न (22.18%) भी शानदार रहा है।
इसके साथ ही कोटक मल्टीकैप फंड ने एक और बड़ी उपलब्धि हासिल की है। इसका एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 20,000 करोड़ रुपये के पार निकल गया है। यह एक ओपन-एंडेड मल्टीकैप फंड है। यह निवेशकों को लार्ज, मिड और स्मॉल कैप शेयरों में निवेश करने का अवसर प्रदान करता है, जिसमें हर कैटेगरी में 25-50% एलोकेशन रखा जाता है। फंड का फोकस उन सेक्टर लीडर कंपनियों पर है, जिनसे आने वाले वर्षों में अपनी-अपनी इंडस्ट्री की तुलना में ज्यादा कमाई (अर्निंग्स) की उम्मीद होती है। यह स्कीम अलग-अलग मार्केट कैपिटलाइजेशन वाली इक्विटी और इक्विटी से जुड़े इंस्ट्रूमेंट के पोर्टफोलियो से लॉन्ग टर्म में कैपिटल ग्रोथ हासिल करने का लक्ष्य रखती है।
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देवेंद्र सिंघल और अभिषेक बिसेन द्वारा मैनेज किये जाने वाले इस फंड ने रिटर्न देने के मामले में न सिर्फ महंगाई को मात दी है बल्कि लगातार अपने बेंचमार्क इंडेक्स से भी बेहतर प्रदर्शन किया है। पिछले तीन वर्षों में, इस स्कीम ने 23.63% रिटर्न दिया है, जबकि बेंचमार्क निफ्टी500 मल्टीकैप 50:25:25 कुल रिटर्न इंडेक्स ने 17.35% रिटर्न दिया है। शुरुआत से अब तक, इस फंड ने 19.34% की वृद्धि दर्ज की है, जबकि बेंचमार्क ने 13.82% की वृद्धि दर्ज की है।
अपनी शुरुआत से ही इस स्कीम ने रिटर्न का मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड बनाया है और बाजार के अलग- अलग साइकिल में लगातार अच्छा प्रदर्शन कर रही है। पिछले चार साल में ही, इस स्कीम ने निवेशकों का पैसा दोगुना से ज्यादा बढ़ा दिया है।
फंड का लम्प सम प्रदर्शन
लॉन्च डेट – 29 सितंबर 2021
लॉन्च के बाद से रिटर्न – 19.34% सालाना
एकमुश्त निवेश – 1 लाख रुपये
4 साल बाद निवेश की वैल्यू – 2,02,836 लाख रुपये
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फंड का SIP प्रदर्शन
लॉन्च के बाद से SIP रिटर्न – 22.18% सालाना
मंथली SIP अमाउंट – 10,000 रुपये
4 साल में कुल SIP निवेश – 4,80,000 रुपये
4 साल बाद SIP निवेश की कुल वैल्यू – 7,41,717 रुपये
(स्त्रोत: कोटक म्युचुअल फंड- आंकड़े 12 दिसंबर 2025 की NAV पर आधारित)
फंड का नाम – कोटक मल्टीकैप फंड
फंड टाइप – ओपन-एंडेड इक्विटी फंड
मिनिमम निवेश – ₹100
मिनिमम SIP निवेश – ₹100
लॉक-इन पीरियड- कुछ नहीं
एग्जिट लोड – कुल निवेश के 10% से ज्यादा यूनिट्स निकालने पर, अगर रिडेम्पशन 365 दिनों के भीतर किया जाता है, तो 1% शुल्क लिया जाएगा।
बेंचमार्क – Nifty 500 Multicap 50:25:25 TRI
रिस्क लेवल – बहुत ज्यादा जोखिम (Very High Risk)
फंड मैनेजर – देवेंद्र सिंघल और अभिषेक बिसेन
कुल एसेट – ₹22,281 करोड़
फंड का सेक्टर-वाइज पोर्टफोलियो
फंड का सेक्टर-वाइज पोर्टफोलियो काफी बैलेंस और डायवर्सिफाइड है। बैंकिंग, ऑटोमोबाइल और फाइनेंस जैसे बड़े और स्थिर सेक्टर्स में हाई एलोकेशन दिखाता है कि फंड मजबूत बैलेंस शीट और स्थिर कमाई वाले सेक्टर्स पर फोकस करता है। वहीं आईटी, टेलीकॉम और रिटेल जैसे ग्रोथ सेक्टरों में आवंटन से हाई ग्रोथ की संभावनाओं को कैप्चर किया गया है। इसके अलावा FMCG, कंस्ट्रक्शन, पावर और कंज्यूमर ड्यूरेबल्स जैसे डिफेंसिव और थीमेटिक सेक्टर्स में सही वेटेज पोर्टफोलियो को स्थिरता और डायवर्सिफिकेशन प्रदान करता है। कुल मिलाकर, यह पोर्टफोलियो जोखिम और रिटर्न दोनों का संतुलित मिश्रण पेश करता है।
| सेक्टर | पोर्टफोलियो वेट (%) |
|---|---|
| बैंक | 14.74% |
| ऑटोमोबाइल्स | 11.17% |
| फाइनेंस | 11.08% |
| आईटी – सॉफ्टवेयर | 7.92% |
| टेलीकॉम – सर्विसेज | 6.15% |
| रिटेलिंग | 5.98% |
| डाइवर्सिफाइड FMCG | 4.81% |
| कंस्ट्रक्शन | 4.29% |
| पावर | 3.89% |
| कंज्यूमर ड्यूरेबल्स | 3.53% |
स्त्रोत: कोटक म्युचुअल फंड
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| कंपनी | नेट एसेट (%) |
|---|---|
| मारुति सुजुकी | 5.71% |
| आईटीसी | 4.81% |
| हीरो मोटोकॉर्प | 4.65% |
| भारतीय स्टेट बैंक | 4.39% |
| श्रीराम फाइनेंस लिमिटेड | 3.88% |
| भारती एयरटेल लिमिटेड | 2.87% |
| रेडिको खैतान लिमिटेड | 2.84% |
| इटरनल लिमिटेड | 2.56% |
| पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड | 2.53% |
| इंडस टावर्स लिमिटेड | 2.26% |
स्त्रोत: कोटक म्युचुअल फंड
(डिस्क्लेमर: बिजनेस स्टैंडर्ड प्राइवेट लिमिटेड में कोटक समूह के नियंत्रण वाली इकाइयों की बहुलांश हिस्सेदारी है। यहां म्युचुअल फंड स्कीम की डीटेल दी गई है। ये निवेश की सलाह नहीं है।)
