एक्सिस म्यूचुअल फंड ने एक नया फंड ऑफर (NFO) लॉन्च किया है जो CRISIL-IBX AAA फाइनेंशियल सर्विसेज इंडेक्स – सितंबर 2027 में शामिल कंपनियों में निवेश करेगा। यह फंड ब्याज दर में सीमित जोखिम और कम क्रेडिट जोखिम के साथ निवेश का मौका देगा।
फंड की खासियतें
इस फंड का नाम AXIS CRISIL-IBX AAA Financial Services – Sep 2027 Index Fund है। यह नियमित और डायरेक्ट प्लान में मिलेगा, जिसमें ग्रोथ और आय वितरण के विकल्प शामिल हैं।
यह एक ऐसा फंड है जिसमें निवेशक अपनी सुविधा से निवेश शुरू और बंद कर सकते हैं। एक्सिस म्यूचुअल फंड के अनुसार, यह फंड CRISIL-IBX AAA Financial Services – Sep 2027 Index के प्रदर्शन को फॉलो करेगा।
इस फंड की योजना है कि वित्तीय सेवाओं के क्षेत्र के डेट इंस्ट्रूमेंट्स को तय समय तक होल्ड किया जाए और केवल जरूरत पड़ने पर ही बेचा जाएगा, जैसे कि रिडेम्प्शन या रीबैलेंसिंग के लिए।
निवेशकों के लिए मौका
यह फंड उन निवेशकों के लिए सही है जो वित्तीय सेवा क्षेत्र में कम जोखिम के साथ 2027 तक स्थिर रिटर्न पाना चाहते हैं।
एक्सिस एएमसी के मैनेजिंग डायरेक्टर और सीईओ बी. गोपकुमार ने कहा, “Axis CRISIL-IBX AAA Bond Financial Services – Sep 2027 Index Fund हमारे फाइनेंशियल सर्विसेज सेक्टर में पहला टारगेट मैच्योरिटी म्यूचुअल फंड है। यह फंड निवेशकों को AAA-रेटेड, हाई-क्वालिटी वाले पोर्टफोलियो में निवेश का मौका देता है। टारगेट मैच्योरिटी फंड्स उन निवेशकों के लिए अच्छे होते हैं जो कुछ हद तक स्थिरता की तलाश में हैं। यह नया फंड एक्सिस म्यूचुअल फंड के पैसिव डेट पोर्टफोलियो में एक महत्वपूर्ण नया विकल्प है।”
क्या हैं टारगेट मैच्योरिटी फंड्स?
टारगेट मैच्योरिटी फंड्स ओपन-एंडेड डेट म्यूचुअल फंड स्कीमें हैं, जो पहले से तय मैच्योरिटी वाले बॉन्ड इंडेक्स को फॉलो करती हैं। इन फंड्स में पोर्टफोलियो के सभी बॉन्ड्स को उसी मैच्योरिटी के हिसाब से खरीदा और होल्ड किया जाता है। इसमें मिलने वाले ब्याज (कूपन) को दोबारा निवेश किया जाता है, जिससे कंपाउंडिंग का फायदा मिलता है और टैक्स देरी से लगता है।
मैच्योरिटी की तारीख पर योजना की यूनिट्स खुद ही उस समय के NAV पर रिडीम हो जाती हैं, जिससे निवेश अवधि में ब्याज दर का जोखिम कम हो जाता है।
NFO की डिटेल्स
निवेश का उद्देश्य: इस स्कीम का मकसद निवेशकों को CRISIL-IBX AAA Financial Services Index – Sep 2027 के समान रिटर्न देना है, हालांकि इसमें ट्रैकिंग एरर या डिफरेंस का असर हो सकता है।
एसेट आवंटन: यह स्कीम 95-100 प्रतिशत फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करेगी जो CRISIL-IBX AAA Financial Services Index – Sep 2027 को फॉलो करेंगे, और 0-5 प्रतिशत डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करेगी।
निवेश रणनीति: यह स्कीम “बाय और होल्ड” रणनीति अपनाएगी, जिसमें वित्तीय सेवाओं के क्षेत्र के डेट इंस्ट्रूमेंट्स को मैच्योरिटी तक रखा जाएगा। केवल रिडेम्प्शन या रीबैलेंसिंग की जरूरत पड़ने पर ही इन्हें बेचा जाएगा।
बेंचमार्क: यह योजना CRISIL-IBX AAA Financial Services Index – Sep 2027 पर आधारित है।
मिनिमम निवेश: इस स्कीम में मिनिमम निवेश राशि ₹5,000 है, इसके बाद ₹1 के गुणकों में निवेश किया जा सकता है। अतिरिक्त निवेश के लिए मिनिमम राशि ₹1,000 है, जो ₹1 के गुणकों में हो सकती है। मासिक SIP के लिए मिनिमम राशि ₹1,000 है, जिसमें कम से कम छह किस्तों का होना जरूरी है।
फंड मैनेजर: आदित्य पगारिया
किसके लिए है यह स्कीम?
यह स्कीम उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो एक निश्चित मैच्योरिटी अवधि के दौरान आय की तलाश में हैं और एक ओपन-एंडेड टारगेट मैच्योरिटी इंडेक्स फंड चाहते हैं जो CRISIL IBX AAA Financial Services Index – Sep 2027 को ट्रैक करता है, हालांकि ट्रैकिंग एरर/ट्रैकिंग डिफरेंस का असर हो सकता है।
