अगर आप म्युचुअल फंड में SIP कर रहे हैं या नया निवेश शुरू करना चाहते हैं, तो यह जरूर चेक कर लें कि आपका KYC FATCA अपडेटेड है या नहीं। पिछले कुछ समय से कई निवेशकों को फंड हाउस की ओर से ईमेल और SMS आ रहे हैं कि FATCA डिक्लेरेशन अपडेट करें। अगर आपने यह अपडेट नहीं किया, तो फंड हाउस आपके नए निवेश, SIP रजिस्ट्रेशन और कभी-कभी रिडेम्प्शन तक रोक सकते हैं। इसलिए समय रहते FATCA अपडेट कर लेना जरूरी है।
FATCA में यह जानकारी ली जाती है कि क्या आपका टैक्स किसी विदेशी देश, खासकर अमेरिका से जुड़ा हुआ है। जैसे, क्या आप अमेरिका के नागरिक हैं, आपके पास ग्रीन कार्ड है या आप वहां टैक्स रिटर्न भरते हैं? अगर ऐसी जानकारी KYC में उपलब्ध नहीं होती, तो आपके म्युचुअल फंड ट्रांजैक्शन रोके जा सकते हैं।
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एक निवेशक के पोर्टफोलियो में कई म्युचुअल फंड हाउस की स्कीम्स हो सकती है। इसका मतलब यह नहीं है कि आपको हर फंड हाउस की वेबसाइट पर जाकर अपना FATCA स्टेटस चेक करना होगा। FATCA स्टेटस जांचने का तरीका बहुत ही आसान है। ज्यादातर निवेशक सिर्फ 2 मिनट में अपना FATCA स्टेटस जान सकते हैं। इसके लिए आप CAMS या KFintech की वेबसाइट पर PAN और DoB (जन्मतिथि) भरकर चेक कर सकते हैं। इसके अलावा myCAMS, MFCentral या फंड हाउस की ऐप/वेबसाइट से भी यह जानकारी मिल जाती है।
अगर FATCA पहले से अपडेट होगा तो “कम्प्लायंट” दिखेगा, और अगर नहीं होगा तो प्लेटफॉर्म आपको एक छोटा-सा ऑनलाइन फॉर्म भरकर तुरंत अपडेट करने का विकल्प दे देगा।
अक्सर निवेशकों को FATCA अधूरा होने का पता तभी चलता है जब उनका कोई ट्रांजैक्शन फेल हो जाता है। जैसे नई SIP शुरू नहीं होती, खरीद ऑर्डर रिजेक्ट हो जाता है या ऐप पर “FATCA/CRS not updated” जैसा अलर्ट दिख जाता है। कई बार फंड हाउस ईमेल या SMS के जरिए भी FATCA अपडेट करने का मैसेज भेजते हैं। यह समस्या खासकर उन पुराने निवेशकों में ज्यादा दिखती है जिन्होंने FATCA लागू होने से पहले निवेश शुरू किया था या हाल ही में अपना मोबाइल नंबर या ईमेल बदल दिया है।
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अपना KYC FATCA अपडेटेड करना बहुत ही आसान है। इसके लिए आपको बस एक छोटा सा फॉर्म भरना होता है। जिसमें कुछ सामान्य सवाल पूछे जाते हैं, जैसे कि…
इसके अलावा आपकी इनकम स्लैब, पेशा और जन्मस्थान जैसी जानकारी भी मांगी जाती है। यह पूरी प्रक्रिया OTP के जरिए ऑनलाइन पूरी की जा सकती है। अगर आप सिर्फ भारतीय टैक्स रेजिडेंट हैं, तो “No” चुनकर फॉर्म सबमिट कर दें।
ऑनलाइन फॉर्म भरने के 2–3 वर्किंग दिनों के भीतर आमतौर पर FATCA अपडेट हो जाता है। इसके बाद आपके सभी खरीद, बिक्री और SIP ट्रांजैक्शन सामान्य तरीके से चलने लगते हैं। अधिकांश मामलों में फिजिकल फॉर्म भेजने की जरूरत नहीं होती।
