म्युचुअल फंड हाउस Tata Mutual Fund की सबसे पुरानी स्कीमों से एक टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड (Tata Large & Mid Cap Fund) ने अपने निवेशकों को करोड़पति बना दिया है। यह एक ओपन एंडेड इक्विटी स्कीम है जो लार्ज एंड मिड कैप दोनों स्टॉक में निवेश करती है। इस स्कीम को 25 फरवरी 1993 को लॉन्च किया गया था। बाजार में इस स्कीम को कदम रखे 32 साल पूरे हो गए हैं। अपने 32 साल की लंबी यात्रा में इस स्कीम ने अपने निवेशकों को करोड़पति बना दिया है। टाटा की इस स्कीम में निवेशकों का पैसा हर साल (SIP Return) 16% से ज्यादा की रेट से बढ़ा है। वहीं, एकमुश्त निवेश पर पर भी इसने 12% सालाना से ज्यादा का रिटर्न दिया है।
टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड में लगभग 32 वर्षों के SIP डेटा उपलब्ध हैं। इस दौरान, फंड ने SIP निवेशकों को औसतन 16.84% का एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है। अगर किसी निवेशक ने इस स्कीम में शुरुआत से अब तक हर महीने ₹2,000 का निवेश किया होता, तो आज उसके SIP की कुल वैल्यू ₹2.24 करोड़ से ज्यादा होती।
देखें SIP का कैलकुलेशन
32 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 16.84%
मंथली SIP अमाउंट : 2,000 रुपये
32 साल में कुल निवेश : 7,68,000 रुपये
32 साल में SIP की कुल वैल्यू : 2,24,31,137 रुपये
टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड को 25 फरवरी 1993 को लॉन्च किया गया था। इस स्कीम को बाजार में कदम रखे 32 साल पूरा हो गया है। पिछले पांच साल में इस स्कीम ने निवेशकों को 16.65% रिटर्न दिया है। तीन साल में यह रिटर्न घटकर 13.88% पर आ गया है। हालांकि अपनी शुरुआत (Return Since Launch) से इस स्कीम ने सालाना आधार पर निवेशकों को 12.66% का शानदार रिटर्न दिया है।
म्युचुअल फंड कैलकुलेटर से हिसाब-किताब करके देखें तो इस स्कीम ने ₹1 लाख के एकमुश्त निवेश को 32 साल में ₹45 लाख से ज्यादा बना दिया है।
एकमुश्त निवेश: ₹1 लाख
एनुअलाइज्ड रिटर्न: 12.66%
समय: 32 साल
32 साल में रिटर्न: 44,35,570 रुपये।
फंड की कुल वैल्यू: 45,35,570 रुपये।
टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड एक ओपन एंडेड इक्विटी स्कीम है जो लार्ज एंड मिड कैप दोनों स्टॉक में निवेश करती है। 23 मार्च 2025 तक इस स्कीम का AUM 7,996.53 करोड़ रुपये था। इस स्कीम में निवेशक मिनिमम ₹5,000 से निवेश शुरु कर सकते हैं। इस फंड में SIP के माध्यम से भी निवेश करने की सुविधा है। SIP के लिए मिनिमम निवेश ₹100 है।
टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड का बेंचमार्क Nifty Large Midcap 250 TRI है। 28 फरवरी 2025 तक इस फंड का एक्सपेंस रेश्यो 1.79% है। इस स्कीम में कोई लॉक इन पीरियड नहीं है। हालांकि निवेश के 12% से ज्यादा यूनिट्स पर, अगर 90 दिनों के भीतर रिडेम्प्शन किया जाता है, तो 1% शुल्क लिया जाएगा। चंद्रप्रकाश पडियार और मीता शेट्टी इस स्कीम के फंड मैनेजर्स हैं।
| S.NO | कंपनी | होल्डिंग ( %) में |
| 1 | HDFC बैंक | 10.43 |
| 2 | रिलायंस | 4.53 |
| 3 | ICICI बैंक | 4.14 |
| 4 | पाई इंडस्ट्रीज लिमिटेड | 4.09 |
| 5 | स्टेट बैंक ऑफ इंडिया | 4.04 |
स्रोत: टाटा म्युचुअल फंड वेबसाइट
| S.NO | सेक्टर्स | निवेश (%) में |
| 1 | फाइनैंशियल सर्विसेज | 33.79 |
| 2 | हेल्थकेयर | 6.97 |
| 3 | केमिकल्स | 6.68 |
| 4 | एफएमसीजी | 6.26 |
| 5 | टेलीकम्युनिकेशन | 5.31 |
स्रोत: टाटा म्युचुअल फंड वेबसाइट