जियो-पॉलिटिकल टेंशन के बीच शेयर बाजार में जारी उतार-चढ़ाव का असर म्युचुअल फंड्स की इक्विटी स्कीम्स के रिटर्न पर भी साफ दिख रहा है। पिछले एक साल में इक्विटी म्युचुअल फंड की 20 में से 18 कैटेगरी का औसत रिटर्न नेगेटिव रहा है। सबसे ज्यादा नुकसान सेक्टरोल और थीमैटिक फंड्स में देखने को मिला है। इस कैटेगरी में सबसे बुरा हाल टेक्नॉलॉजी फंड्स का है जिनका औसत रिटर्न -11.79 % है। इसके बाद दूसरे नंबर पर पीएसयू फंड्स है। पीएसयू फंड्स ने पिछले एक साल में -8.19% का नुकसान उठाया है। हालांकि लॉन्ग टर्म में कहानी एकदम इससे उलट है। पिछले 3, 5 और 10 साल में इनमें से किसी भी कैटेगरी का रिटर्न नेगेटिव नहीं रहा है।
बाजार में जारी उठा-पटक के बावजूद इंटरनेशनल फंड्स और बैंकिंग फंड्स ने अपना दम दिखाया है। पिछले एक साल में इन दोनों कैटेगरी का औसत रिटर्न पॉजिटिव रहा है। इंटरनेशनल फंड्स ने तो पिछले एक साल में निवेशकों को 31.72% का शानदार रिटर्न दिया है। वहीं, सेक्टोरल और थीमैटिक फंड्स के खराब प्रदर्शन के बाद भी बैंकिंग फंड्स अपनी चमक बरकरार रखने में कामयाब रहे। बैंकिंग फंड्स का पिछले एक साल का औसत रिटर्न 6.27% रहा है।
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| Funds Name | 1 Year Return | 3 Year Return | 5 Year Return |
| Equity: Sectoral-Technology | -11.79 | 12.69 | 20.00 |
| Equity: Thematic-PSU | -8.19 | 29.56 | 32.18 |
| Equity: Large & MidCap | -6.45 | 16.61 | 22.18 |
| Equity: Thematic-Infrastructure | -6.18 | 22.21 | 29.85 |
| Equity: Small Cap | -6.05 | 19.36 | 28.77 |
| Equity: Value Oriented | -5.58 | 18.95 | 23.26 |
| Equity: Thematic-Dividend Yield | -5.19 | 18.42 | 23.29 |
| Equity: Thematic-MNC | -4.97 | 12.13 | 15.45 |
| Equity: Thematic-ESG | -3.96 | 13.26 | 16.76 |
| Equity: Thematic-Consumption | -3.86 | 16.09 | 20.94 |
| Equity: Thematic-Energy | -3.32 | 17.77 | 23.83 |
| Equity: ELSS | -2.90 | 15.94 | 20.71 |
| Equity: Mid Cap | -2.77 | 19.52 | 26.16 |
| Equity: Large Cap | -2.65 | 13.87 | 18.80 |
| Equity: Flexi Cap | -2.63 | 15.29 | 19.77 |
| Equity: Thematic | -2.48 | 17.93 | 22.92 |
| Equity: Multi Cap | -2.04 | 18.07 | — |
| Equity: Sectoral-Pharma | -0.09 | 23.06 | 18.90 |
| Equity: Sectoral-Banking | 6.27 | 14.14 | 21.75 |
| Equity: International | 31.72 | 20.25 | 12.33 |
(स्त्रोत: वैल्यू रिसर्च, औसत रिटर्न डेटा 12 सितंबर 2025 के NAV के आधार पर)
इक्विटी म्युचुअल फंड लॉन्ग टर्म निवेश के लिए बेहतर माने जाते है। शॉर्ट टर्म में भले ही इक्विटी म्युचुअल फंड्स की ज्यादातर कैटेगरी का रिटर्न नेगेटिव रहा है, लेकिन लॉन्ग टर्म में कहानी एकदम इसके उलट है। पिछले 3, 5 और 10 साल में इनमें से किसी भी कैटेगरी का औसत रिटर्न नेगेटिव नहीं रहा है।
रिटर्न के आंकड़े देखें तो, पिछले तीन साल में सबसे ज्यादा कैटेगरी एवरेज पीएसयू फंड्स का है। इसका औसत सालाना रिटर्न 29.56% रहा है। 23.06% के साथ दूसरे नंबर पर फार्मा फंड्स है। तीसरे नंबर पर इंफ्रास्ट्रक्चर फंड्स है। इस कैटेगरी का औसत रिटर्न 22.21% है। वहीं, दूसरी तरफ सबसे कम कैटेगरी एवरेज MNC फंड्स का है। इन फंड्स का औसत रिटर्न 12.13% रहा है।