Kotak Equity Savings Fund: कोटक इक्विटी सेविंग्स फंड इस महीने अपनी 11वीं सालगिरह मना रहा है। इस हाइब्रिड फंड ने 13 अक्टूबर 2014 को म्युचुअल फंड बाजार में कदम रखा था। फंड का एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 9,000 करोड़ रुपये के पार निकल गया है। फंड ने अपनी शुरुआत से ही रिटर्न का मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड बनाया है, और बाजार के उतार-चढ़ाव को संभालते हुए लगातार अच्छा प्रदर्शन करने में कामयाब रहा है। फंड पिछले 11 साल में निवेशकों का पैसा तीन गुना बढ़ा चुका है। इस फंड के रेगुलर प्लान ने अपनी शुरुआत से 9.39% और डायरेक्ट प्लान ने 10.34% का सालाना रिटर्न दिया है। फंड का SIP रिटर्न भी अच्छा रहा है।
इसके साथ ही इस फंड ने एक और बड़ी उपलब्धि हासिल की है। 31 अक्टूबर 2025 तक के उपलब्ध आंकड़ों के अनुसार, फंड का एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 9,000 करोड़ रुपये से ज्यादा हो गया है। यह एक ओपन एंडेड हाइब्रिड फंड है, जो निफ्टी इक्विटी सेविंग्स टोटल रिटर्न इंडेक्स को ट्रैक करता है। इसका मकसद कैश-फ्यूचर्स आर्बिट्राज के जरिए कमाई करना है। साथ ही, यह फंड निवेशकों को इक्विटी मार्केट की बढ़त में भी एक सीमित स्तर तक हिस्सा लेने का मौका देता है।
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देवेन्द्र सिंघल, अभिषेक बिसेन और हितेन शाह द्वारा मैनेज किये जाने वाले इस फंड ने रिटर्न देने के मामले में न सिर्फ महंगाई को मात दी है बल्कि अपने बेंचमार्क को भी पिछले 1, 3, 5 और 10 साल की अवधि में पीछे छोड़ दिया है।
3 साल में फंड का रिटर्न- 12.88%
3 साल में बेंचमार्क का रिटर्न- 10.02%
5 साल में फंड का रिटर्न- 12.86%
5 साल में बेंचमार्क का रिटर्न- 10.64%
10 साल में फंड का रिटर्न- 10.44%
10 साल में बेंचमार्क का रिटर्न- 9.29%
शुरुआत से अब तक, इस फंड ने 10.34% की वृद्धि दर्ज की है, जबकि बेंचमार्क ने 9.06% की वृद्धि दर्ज की है।
अपनी शुरुआत से ही इस स्कीम ने रिटर्न का मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड बनाया है और लगातार अच्छा प्रदर्शन कर रही है। पिछले 11 साल में इस स्कीम ने निवेशकों का पैसा लगभग तीन गुना बढ़ा दिया है।
फंड का लंपसम प्रदर्शन
लॉन्च डेट – 13 अक्टूबर 2014
लॉन्च के बाद से रिटर्न – 10.34% सालाना
एकमुश्त निवेश – 1 लाख रुपये
11 साल बाद निवेश की वैल्यू – 2,95,164 लाख रुपये
फंड का SIP प्रदर्शन
लॉन्च के बाद से SIP रिटर्न – 11.1% सालाना
मंथली SIP अमाउंट – 10,000 रुपये
11 साल में कुल SIP निवेश – 13,20,000 रुपये
11 साल बाद SIP निवेश की कुल वैल्यू – 24,99,555 रुपये
(स्त्रोत: कोटक म्युचुअल फंड, 31 अक्टूबर 2025 तक के आंकड़ों पर आधारित)
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फंड ने अपने कुल एसेट का 80.22% हिस्सा इक्विटी में और बाकी का 19.78% हिस्सा डेट इंस्ट्रूमेंट में निवेश किया है। सेक्टर के हिसाब से देखें तो, फंड ने सबसे ज्यादा निवेश बैंकिंग सेक्टर में किया है, जो कुल एसेट का 13.02% है। इसके बाद टेलीकॉम सर्विसेज का हिस्सा 9.9% और ऑटोमोबाइल सेक्टर का 7.56% है। इसके अलावा, फाइनेंस (5.84%), पावर (3.84%), और डायवर्सिफाइड एफएमसीजी (2.73%) जैसे सेक्टर्स में भी फंड का एक्सपोजर है।
| Sector | % of net asset |
|---|---|
| Banks | 13.02% |
| Telecom – Services | 9.90% |
| Automobiles | 7.56% |
| Finance | 5.84% |
| Power | 3.84% |
| Diversified FMCG | 2.73% |
| Petroleum Products | 2.69% |
| Retailing | 2.57% |
| IT – Software | 2.47% |
| Transport Infrastructure | 2.44% |
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फंड जिन कंपनियों में सबसे ज्यादा निवेश करता है, उनमें भारत इलेक्ट्रॉनिक्स लिमिटेड सबसे ऊपर है। इसमें 0.20% निवेश किया गया है। यह कंपनी डिफेंस और इलेक्ट्रॉनिक उपकरण बनाती है। इसके बाद लुपिन लिमिटेड और एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस हैं। दोनों में 0.19% निवेश है। लुपिन दवाइयां बनाती है और एसबीआई लाइफ बीमा से जुड़ी कंपनी है। चौथे नंबर पर स्टील अथॉरिटी ऑफ इंडिया लिमिटेड (SAIL) है, जिसमें 0.18% निवेश है। यह एक बड़ी स्टील बनाने वाली कंपनी है। इसके अलावा, सम्मान कैपिटल लिमिटेड में भी 0.17% निवेश है।
(डिस्क्लेमर: बिजनेस स्टैंडर्ड प्राइवेट लिमिटेड में कोटक समूह के नियंत्रण वाली इकाइयों की बहुलांश हिस्सेदारी है। यहां फंड के प्रदर्शन की जानकारी दी गई है। यह निवेश की सलाह नहीं है। म्युचुअल फंड में निवेश बाजार जोखिमों के अधीन है। निवेश संबंधी फैसला करने से पहले अपने एडवाइजर से परामर्श कर लें।)
