FD को पीछे छोड़ रहा ये Banking & PSU डेट फंड, 1 साल में मिला 9.75% रिटर्न, SIP से बना ₹19.58 लाख का फंड

Franklin India Banking & PSU Debt Fund: बैंक एफडी (Bank FD) को लंबे समय से सुरक्षित निवेश का एक जरिया माना जाता रहा है, लेकिन जब बात बेहतर रिटर्न की आती है, तो डेट फंड्स (Debt Funds) एक मजबूत विकल्प बनकर उभरते हैं। ऐसा ही एक उदाहरण पेश किया है फ्रैंकलिन टेम्पलटन म्युचुअल फंड के फ्रैंकलिन इंडिया बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड ने। पिछले 1 साल में इस फंड ने 9.75% का मजबूत रिटर्न दिया है, जो फिक्‍स्‍ड डिपॉजिट (FD) के मुकाबले बेहतर है। हाल ही में इस फंड ने 11 साल पूरे किए हैं। इस फंड को 25 अप्रैल 2014 को लॉन्च किया गया था। इस मौके पर फंड ने एक अहम उपलब्धि हासिल की है, और इसका एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (AUM) ₹500 करोड़ का आंकड़ा पार कर गया है।

इस बैंकिंग और PSU डेट फंड ने Bank FD को दी मात

फ्रैंकलिन इंडिया बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड ने पिछले एक साल में 9.75% का मजबूत रिटर्न दिया है। जबकि इसके मुकाबले फिक्‍स्‍ड डिपॉजिट (Banks FD) का रिटर्न कम रहा है। फंड हाउस के मुताबिक, यह स्कीम्स अपने पोर्टफोलियो का कम से कम 80% निवेश हाई क्वालिटी वाले डेट इंस्ट्रूमेंट्स में करती है, जो बैंकों, पब्लिक सेक्टर अंडरटेकिंग (PSUs) और नगर पालिकाओं द्वारा जारी किए जाते हैं। इसका उद्देश्य कम क्रेडिट जोखिम के साथ हाई रिटर्न प्रदान करना है। इस फंड को इस तरह से डिजाइन किया गया है कि यह ब्याज दर की अस्थिरता को कम करे और साथ ही पोर्टफोलियो की क्‍वालिटी बनाए रखे।

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1, 3 और 5 साल में बेंचमार्क को पीछे छोड़ा

रिटर्न देने के मामले में इस फंड ने अपने बेंचमार्के को भी पीछे छोड़ दिया है। पिछले 1 साल में इस फंड ने 9.75% और 3 साल में 7.83% और 5 साल में 6.49% का रिटर्न दिया है। जबकि इसके बेंचमार्क निफ्टी बैंकिंग एंड पीएसयू डेट इंडेक्‍स ने इस दौरान क्रमश: 8.61%, 6.82% और 6.44% का रिटर्न दिया है। इस स्कीम्स ने अपने बेंचमार्क को पीछे छोड़ते हुए मजबूत और स्थिर प्रदर्शन दिखाया है।

₹10,000 की SIP से बना ₹19.58 लाख का फंड

फ्रैंकलिन इंडिया बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड के पिछले 10 वर्षों के आंकड़े वैल्यू रिसर्च पर मौजूद है। अपनी शुरुआत (Since Inception) से इस फंड ने 8% का सालाना रिटर्न दिया है। अगर किसी निवेशक ने इस योजना की शुरुआत में ₹10,000 का एकमुश्त निवेश किया होता, तो आज उसकी वैल्‍यू ₹21,942 हो जाती। वहीं, योजना की शुरुआत से किसी ने हर महीने ₹10,000 की SIP (सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) के जरिए निवेश किया होता, तो आज उसकी वैल्‍यू ₹19.58 लाख रुपये होती। यह इस फंड की समय के साथ स्थिर ग्रोथ और कंपाउंडिंग का रिजल्ट है।

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इस डेट फंड में किसे करना चाहिए निवेश?

यह फंड चांदनी गुप्ता और अनुज टागरा द्वारा संयुक्त रूप से मैनेज की जा रही है। यह योजना उन रिटेल निवेशकों के लिए बेहतर विकल्प है, जो अपने फिक्स्ड इनकम निवेश पर ब्याज दर की अस्थिरता को कम करके और क्रेडिट जोखिम को घटाकर स्थिरता चाहते हैं। साथ ही बेहतर रिस्क-एडजस्टेड रिटर्न भी चाहते हैं। इस फंड में निवेशक मिनिमम ₹5000 से निवेश की शुरुआत कर सकते हैं। इसमें SIP के जरिए भी निवेश किया जा सकता है। SIP के मिनिमम निवेश ₹500 है। इस फंड में कोई लॉक इन पीरियड नहीं है और न ही कोई एग्जिट लोड है। इस फंड का ऐक्सपेंश रेश्यों 0.17% है।

30 अप्रैल 2025 तक, इस फंड का 57.16% पोर्टफोलियो पीएसयू डेट इंस्ट्रूमेंट्स में और 16.20 फीसदी गवर्नमेंट सिक्योरिटीज (गिल्ट्स) में निवेश किया गया था। यह फंड उन निवेशकों के लिए बेहतर विकल्प है, जो एक साल या उससे अधिक की निवेश अवधि की योजना बना रहे हैं।