म्युचुअल फंड हाउस HDFC की इक्विटी स्कीम ‘एचडीएफसी फार्मा एंड हेल्थकेयर फंड’ (HDFC Pharma And Healthcare Fund) बाजार में आते ही रिटर्न चार्ट पर छा गई है। इस फंड को 4 अक्टूबर 2023 को लॉन्च किया गया था। स्कीम को बाजार में कदम रखे करीब 1 साल 4 महीने पूरे हो गए हैं। पिछले एक साल में इस स्कीम ने निवेशकों को 51.70% का धमाकेदार रिटर्न दिया है। वहींं, मार्केट में डेब्यू (Since Inception) के बाद से फंड का रिटर्न 55.27% रहा है।
HDFC फार्मा एंड हेल्थकेयर फंड ने पिछले एक साल में निवेशकों को 51.70% का रिटर्न दिया है। अगर किसी ने एक साल पहले इस स्कीम में 1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश किया होगा तो आज उसके फंड की वैल्यू करीब 1.51 लाख रुपये से ज्यादा होगी। इस तरह से निवेशक को लगभग 51 हजार रुपये का फायदा होता।
इस सेक्टोरल फंड ने परफ़ॉर्मेंस के मामले में अपने बेंचमार्क, बीएसई हेल्थकेयर इंडेक्स (BSE Healthcare Index TRI) को भी पीछे छोड़ दिया है। इस फंड के बेंचमार्क इंडेक्स ने एक साल में 43.87% का रिटर्न दिया है।
HDFC फार्मा एंड हेल्थकेयर फंड एक ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम है, जो फार्मा और हेल्थकेयर कंपनियों में निवेश करती है। इस फंड को 4 अक्टूबर 2023 को लॉन्च किया गया था। HDFC म्युचुअल फंड की वेबसाइट पर दी गई जानकारी के मुताबिक, 31 जनवरी 2025 तक इस फंड का AUM 1,568.02 करोड़ रुपये है। 7 फरवरी की क्लोजिंग के आधार पर इस फंड का NAV 16.76 रुपये है। इसमें मिनिमम 100 रुपये के SIP के माध्यम से भी निवेश किया जा सकता है।
इस फंड का एक्सपेंस रेश्यो 0.97 है। फंड में जोखित बहुत ज्यादा है। फंड में कोई लॉक-इन पीरियड नहीं है। हालांकि हर बार यूनिट्स खरीदने या स्विच करने पर, अगर यूनिट्स को आवंटन की तारीख से 30 दिनों के भीतर निकाला या स्विच किया जाता है, तो 1% एग्जिट लोड देना होगा। अगर यूनिट्स को 30 दिनों के बाद निकाला या स्विच किया जाता है, तो कोई एग्जिट लोड नहीं लगेगा। HDFC फार्मा एंड हेल्थकेयर फंड का प्रबंधन निखिल माथुर और ध्रुव मुछल कर रहे हैं।
म्युचुअल फंड हाउस की वेबसाइट पर दी गई जानकारी के मुताबिक, यह फंड उन निवेशकों के लिए बेहतर हो सकता है जो लॉन्ग टर्म (कम से कम 3 साल) के लिए निवेश करना चाहते हैं। इस स्कीम का मुख्य उद्देश्य फार्मा और हेल्थकेयर कंपनियों के इक्विटी और उनसे जुड़े अन्य इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश कर लॉन्ग टर्म में कैपिटल ग्रोथ हासिल करना है। फार्मा सेक्टर में होने वाले उतार-चढ़ाव का इस पर सीधा प्रभाव पड़ सकता है।
HDFC फार्मा एंड हेल्थकेयर फंड एक सेक्टोरल फंड है, जो मुख्य रूप से फार्मा और हेल्थकेयर सेक्टर की कंपनियों में निवेश करता है। HDFC म्युचुअल फंड की वेबसाइट पर उपलब्ध जानकारी के अनुसार, फंड की टॉप 10 होल्डिंग्स और उनके पोर्टफोलियो में योगदान इस प्रकार है:-
| Company | Allocation (%) |
| Sun Pharmaceutical Industries Ltd. | 13.22% |
| Cipla Ltd. | 7.89% |
| Divis Laboratories Ltd. | 7.18% |
| Lupin Ltd. | 6.17% |
| Aster DM Healthcare Limited | 3.89% |
| Ipca Laboratories Ltd. | 3.81% |
| Gland Pharma Ltd. | 3.78% |
| Krishna Institute Of Medical Sciences Limited | 3.52% |
| Glenmark Pharmaceuticals Ltd. | 3.28% |
| Dr Reddys Laboratories Ltd. | 3.27% |
स्त्रोत: HDFC म्युचुअल फंड वेबसाइट (31 दिसंबर 2024 तक का अपडेटेड डेटा)
(डिस्क्लेमर: यहां फंड्स के परफॉर्मेंस की डीटेल दी गई है। म्युचुअल फंड में निवेश बाजार जोखिमों के अधीन है। यहां निवेश की सलाह नहीं है। निवेश से पहले अपने एडवाइजर से परामर्श कर लें।)