Tata Large Fund: टाटा म्युचुअल फंड के पास धमाकेदार रिटर्न देने वाले एक से बढ़कर एक फंड्स हैं। इनमें से कुछ फंड ने तो अपने निवेशकों को लॉन्ग टर्म में करोड़पति बना दिया है। टाटा म्युचुअल फंड की एक ऐसी ही स्कीम का नाम ‘टाटा लार्ज कैप फंड’ है। इस ओपन एंडेड इक्विटी स्कीम को 7 मई 1998 में लॉन्च किया गया था। म्युचुअल फंड बाजार में इस स्कीम ने 27 साल का लंबा सफर तय कर लिया है। बाजार में डेब्यू (Since Inception) के बाद से इस लार्ज कैप फंड ने 18.89% का CAGR रिटर्न दिया है।
टाटा म्युचुअल फंड की एक फैक्टशीट के मुताबिक, पिछले 27 वर्षों में टाटा लार्ज कैप फंड ने SIP निवेशकों को हर साल 16.90% का रिटर्न दिया है। अगर किसी निवेशक ने 1 जून 1998 से इस फंड में 10,000 रुपये की मंथली SIP की है तो आज उसके फंड की वैल्यू 5.17 करोड़ रुपये से ज्यादा है। रिटर्न देने के मामले में फंड ने अपने बेंचमार्क को भी पीछे छोड़ दिया है।
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मंथली SIP अमाउंट : ₹10,000
27 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 16.90%
27 साल में कुल निवेश : ₹32,40,000
27 साल में SIP की कुल वैल्यू : ₹5,17,31,021
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वैल्यूरिसर्च ने टाटा लार्ज कैप फंड को 4 स्टार रेटिंग दी है। बीत पांच साल में इस फंड ने 22.74%, तीन साल में 16.54% और एक साल में 6.18% का रिटर्न दिया है। इस फंड ने बाजार में 27 साल का लंबा सफर तय कर लिया है। अपनी शुरुआत (Since Inception) से इस लार्ज कैप फंड ने एकमुश्त निवेशकों को 18.89% का शानदार रिटर्न दिया है। म्युचुअल फंड कैलकुलेटर से हिसाब-किताब करके देखें तो इस स्कीम ने ₹1 लाख के एकमुश्त निवेश को 27 साल में ₹1 करोड़ से ज्यादा बना दिया है।
एकमुश्त निवेश: ₹1 लाख
एनुअलाइज्ड रिटर्न: 18.89%
समय: 27 साल
27 साल में रिटर्न: ₹1.06 करोड़
फंड की कुल वैल्यू: ₹1.07 करोड़
टाटा लार्ज कैप फंड एक ओपन एंडेड इक्विटी स्कीम है जो मुख्य रूप से लार्ज कंपनियों के शेयरों में निवेश करती है। इस फंड में निवेशक मिनिमम ₹5,000 से निवेश शुरू कर सकते हैं। इस स्कीम में ₹100 से SIP भी की जा सकती है। इस फंड का बेंचमार्क NIFTY 100 TRI इंडेक्स हैं। अभिनव शर्मा और हसमुख विशारिय इस स्कीम के फंड मैनेजर्स हैं।
31 जुलाई 2025 तक, इस फंड का एक्सपेंस रेश्यो 2.01% है। फंड में कोई लॉक-इन पीरियड नहीं है। हालांकि, निवेशकों को एग्जिट लोड के नियमों को ध्यान में रखना चाहिए। यदि आप निवेश की कुल राशि के 12% से ज्यादा यूनिट्स बेचते हैं और यह बिक्री 365 दिनों के भीतर होती है, तो उस पर 1% शुल्क लगेगा।
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टाटा लार्ज कैप फंड ने सबसे ज्यादा निवेश HDFC बैंक में 9.86% और सबसे कम निवेश हिंदुस्तान यूनिलीवर में 3.02% किया है। फंड की टॉप-10 होल्डिंग कुछ इस प्रकार हैं:
| कंपनी | निवेश (%) में |
| HDFC Bank Ltd. | 9.86 |
| Reliance Industries Ltd. | 5.55 |
| Kotak Mahindra Bank Ltd. | 5.26 |
| ICICI Bank Ltd. | 4.87 |
| Infosys Ltd. | 4.23 |
| Axis Bank Ltd. | 3.74 |
| Larsen & Toubro Ltd. | 3.74 |
| Mahindra & Mahindra Ltd. | 3.55 |
| Maruti Suzuki India Ltd. | 3.11 |
| Hindustan Unilever Ltd. | 3.02 |
स्त्रोत: टाटा म्युचुअल फंड की वेबसाइट
(डिस्क्लेमर: यहां म्युचुअल फंड स्कीम की डीटेल दी गई है। ये निवेश की सलाह नहीं है। म्युचुअल फंड में निवेश बाजार के जोखिमों के अधीन है। निवेश संबंधी फैसला करने से पहले अपने एडवाइजर से परामर्श कर लें।)