आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस ने अपने यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान (ULIPs) के लिए एक नया फंड — ‘आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल लाइफ बीएसई 500 एन्हांस्ड वैल्यू 50 इंडेक्स फंड’ — लॉन्च किया है। कंपनी का कहना है कि यह फंड निवेशकों को भारत की इकोनॉमिक ग्रोथ में भाग लेने का अवसर देगा। साथ ही, उन कंपनियों पर फोकस करेगा जो मौलिक रूप से मजबूत हैं लेकिन फिलहाल अपने वास्तविक मूल्य से नीचे कारोबार कर रही हैं।
कंपनी के अनुसार, यह नया फंड अब निवेश के लिए खुला है और बीएसई 500 एन्हांस्ड वैल्यू 50 इंडेक्स को ट्रैक करेगा। इस इंडेक्स में 50 कंपनियां शामिल हैं, जिन्हें कमाई (Earnings), बुक वैल्यू (Book Value) और बिक्री के मुकाबले शेयरों की कीमत (sales relative to price) जैसे वैल्यू-आधारित मानकों के आधार पर चुना गया है।
फंड का मकसद ऐसी मजबूत कंपनियों में निवेश के अवसरों को पहचानना है जो अस्थायी रूप से अपने वैल्यूएशन से कम दाम पर (Undervalued) हैं। कंपनी का मानना है कि जैसे-जैसे इन कंपनियों के शेयर अपने उचित मूल्य (Fair Valuation) की ओर बढ़ेंगे, निवेशकों को इससे लॉन्ग टर्म लाभ मिल सकता है।
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यह इंडेक्स फंड एक सिस्टेमैटिक और नियम-आधारित निवेश प्रक्रिया का पालन करता है और हर तिमाही में पुनर्गठित (reconstituted) किया जाता है, ताकि यह लार्ज, मिड और स्मॉल कैप सेगमेंट्स में बदलते मूल्य अवसरों (value opportunities) के अनुरूप बना रहे। इससे ग्राहकों को कम प्रयास और मिनिमम ट्रैकिंग एरर के साथ एक डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो तक पहुंच मिलती है।
हालांकि, नियामकीय प्रावधानों के कारण फंड को हर समय इंडेक्स में शामिल सभी शेयरों में उनके भार (weights) के अनुसार निवेश करने की अनुमति नहीं मिल सकती। इसके परिणामस्वरूप कुछ हद तक ट्रैकिंग एरर की संभावना हो सकती है।
आंकड़े बताते हैं कि बीएसई 500 एन्हांस्ड वैल्यू 50 इंडेक्स ने साल 2006 से 2024 के बीच 19 में से 12 वर्षों में अपने पैरेंट इंडेक्स की तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया है। यह दर्शाता है कि एक अनुशासित वैल्यू इन्वेस्टमेंट स्ट्रैटेजी लंबे समय में मजबूत रिटर्न देने की क्षमता रखती है।
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के चीफ इन्वेस्टमेंट ऑफिसर मनीष कुमार ने कहा, “यह एक पैसिवली मैनेज्ड फंड है, हमारे यूएलआईपी (ULIP) ग्राहकों को भारत की विकास यात्रा में शामिल होने का एक सरल और पारदर्शी तरीका प्रदान करेगा। यह फंड उन्हें लॉन्ग टर्म वैल्यू इन्वेस्टिंग की रणनीति के माध्यम से वेल्थ क्रिएशन का अवसर देगा।”
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यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान (ULIPs) एक ऐसी योजना है जिसमें बीमा और निवेश, दोनों के फायदे एक साथ मिलते हैं। इस योजना में आपको लाइफ कवर मिलता है, यानी आपकी अनुपस्थिति में आपके परिवार को आर्थिक सुरक्षा मिलती है। इसके साथ ही, यह योजना आपके पैसे को निवेश के जरिए बढ़ाने में मदद करती है। इस तरह यूएलआईपी आपके भविष्य की सुरक्षा और धन सृजन — दोनों का साधन है।
