बैलेंस्ड एडवांटेज फंडों में निवेश अक्टूबर के महीने में बढ़कर 33 माह के उच्चस्तर 2,456 करोड़ रुपये पर पहुंच गया। इसकी वजह शेयर बाजारों में तेज बिकवाली रही। यह जनवरी 2022 के बाद का सबसे ऊंचा संग्रह है।
हाइब्रिड म्युचुअल फंड श्रेणी में शामिल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड इक्विटी और डेट परिसंपत्तियों में निवेश करते हैं और आवंटन प्राथमिक तौर पर इक्विटी मूल्यांकन पर आधारित होता है। यह रणनीति बैलेंस्ड एडवांटेज फंडों को इक्विटी बाजार के उतारचढ़ाव के प्रति कम संवेदनशील बनाती है। साथ ही ये शुद्ध रूप से डेट आधारित प्रतिभूतियों के मुकाबले ज्यादा रिटर्न की संभावना की पेशकश करते हैं।
निवेश विशेषज्ञ जोखिम न लेने वाले निवेशकों को बैलेंस्ड एडवांटेज फंड की सलाह देते हैं, खास तौर से बाजार में तेज उतार-चढ़ाव के दौर में। बाजार में उतारचढ़ाव वाले चरणों में एकमुश्त निवेश के लिहाज से भी ये फंड अच्छे हैं।
अक्टूबर में निवेश संयोग से ऐसे समय हुआ जब इक्विटी बाजारों में गिरावट हुई। इस महीने तके दौरान बेंचमार्क एनएसई निफ्टी 6 फीसदी से ज्यादा टूटा है और अपने सर्वोच्च स्तर से 10 फीसदी से ज्यादा टूटने के बाद करेक्शन जोन में चला गया है।
जुलाई 2022 के बाद से सुस्त निवेश हासिल करने वाले बैलेंस्ड एडवांटेज फंडों ने जनवरी 2024 में निवेश की फिर से आवक देखी। इस साल अब तक इन फंड ने कुल 13,905 करोड़ रुपये का निवेश हासिल किया है जो पूरे कैलेंडर वर्ष 2023 में मिले 4,574 करोड़ रुपये के निवेश के मुकाबले बड़ी उछाल है। एसोसिएशन ऑफ म्युचुअल फंड्स इन इंडिया के आंकड़ों से यह जानकारी मिली।
बैलेंस्ड एडवांटेज फंडों में आखिरी बड़ा निवेश साल 2021 की दूसरी छमाही में तब देखने को मिला था जब इक्विटी बाजार रिकॉर्ड ऊंचाई पर पहुंच गए थे। तब ये फंड बाजार के उच्च उतार-चढ़ाव के बीच सुरक्षित दांव लगाने वाले निवेशकों के पसंदीदा फंड के तौर पर उभरे थे।