Sharekhan Top-3 Balanced Advantage Funds Picks: शेयर बाजार में जारी उतार-चढ़ाव, ट्रंप टैरिफ से ग्लोबल ग्रोथ में सुस्ती की आशंका और वैश्विक स्तर पर छाए अनिश्चितताओं के बादलों से निवेशकों के बीच असमंजस और घबराहट का माहौल बना हुआ है। निवेशकों का रुख सतर्क है। एक्सपर्ट्स का मानना है कि ऐसे समय में इन्वेस्टर्स को अपने निवेश पोर्टफोलियो (investment portfolio) को रिव्यू और रीबैलेंस करना चाहिए। इस बीच ब्रोकरेज फर्म शेयरखान ने अप्रैल 2025 के लिए म्युचुअल फंड्स की अपनी टॉप पिक्स रिपोर्ट जारी की है। इस बार बैलेंस एडवांटेज कैटेगरी से शेयरखान ने तीन फंड्स—HDFC Balanced Advantage Fund, ICICI Prudential Balanced Advantage Fund और Tata Balanced Advantage Fund—को अपनी सिफारिशों में जगह दी है। आप अपने पोर्टफोलियो में इन फड्स को शामिल करने पर विचार कर सकते हैं।
ब्रोकरेज फर्म मिरे असेट शेयरखान ने अप्रैल महीने के लिए Top Pick में बैलेंस एडवांटेज कैटेगरी से 3 फंड्स को चुना है। इन फंड्स ने निवेशकों को बीते 1 साल में औसतन 1 से 5%, तीन साल में 9 से 19% और पांच साल में 12 से 20% का रिटर्न दिया है। इस लिस्ट में, टॉप पर एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड है। दूसरे स्थान पर आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और तीसरे पर टाटा बैलेंस्ड एडवांटेज फंड हैं।
| Scheme Name | 1-Year Return (%) | 3-Year Return (%) | 5-Year Return (%) | AUM (₹ Cr) | NAV (₹) | Riskometer |
| HDFC Balanced Advantage Fund | 3.0 | 19.0 | 19.9 | 90,375 | 467.3 | Very High |
| ICICI Prudential Balanced Advantage Fund | 5.0 | 11.5 | 12.7 | 58,717 | 67.2 | Very High |
| Tata Balanced Advantage Fund | 1.0 | 9.8 | 12.2 | 9,754 | 18.9 | High |
सोर्स- शेयरखान म्युचुअल फंड्स टॉप पिक्स रिपोर्ट; स्कीम्स का रिटर्न 3 मार्च 2025 तक की NAV के आधार पर।)
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Sharekhan Top-3 Balanced Advantage Fund Pick
शेयरखान ने बैलेंस एडवांटेज कैटेगरी से अपनी टॉप पिक में पहले नंबर पर एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड को रखा है। यह एक ओपन एंडेड हाइब्रिड फंड है जो NIFTY 50 Hybrid Composite Debt 50:50 Index को ट्रैक करता है। इस फंड को बाजार में कदम रखे हुए 31 साल पूरे हो गए हैं। इसकी शुरुआत 1 फरवरी 1994 को हुई थी।
एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड निवेशकों का पैसा डबल करने वाली स्कीम साबित हुई है। इस स्कीम ने बीत पांच वर्षों में निवेशकों को 19.9% का रिटर्न दिया है। अगर किसी निवेशक ने पांच साल पहले इस फंड में 1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश किया होता तो आज उसके फंड की वैल्यू 2,47,797 रुपये है।
इस फंड में निवेशक मिनिमम ₹100 से निवेश शुरू कर सकते हैं। स्कीम में मिनिमम ₹100 की SIP के माध्यम से भी निवेश किया जा सकता है। इस स्कीम का एक्सपेंस रेश्यो 1.37% है। इस स्कीम में कोई लॉक इन पीरियड नहीं है। हालांकि निवेशकों को एग्जिट लोड के नियमों को ध्यान में रखना जरूरी है…
यदि निवेशक कुल निवेश के 15% से ज्यादा यूनिट्स को रिडीम करते हैं, तो 365 दिनों के भीतर रिडेम्प्शन पर 1% चार्ज लगेगा।
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड शेयरखान की नजर में इस कैटेगरी से दूसरा सबसे बेहतर फंड है। यह भी एक ओपन एंडेड हाइब्रिड फंड है जो CRISIL Hybrid 50+50 Moderate Index को ट्रैक करता है। इस फंड की शुरुआत 30 दिसंबर 2006 को हुई थी।
इस स्कीम ने बीते पांच वर्षों में निवेशकों को 12.7% का रिटर्न दिया है। अगर किसी निवेशक ने पांच साल पहले इस फंड में 1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश किया होता तो आज उसके फंड की वैल्यू 1,81,811 रुपये है।
इस फंड में निवेशक मिनिमम ₹500 से निवेश शुरू कर सकते हैं। स्कीम में मिनिमम ₹100 से SIP की जा सकती है। इस स्कीम का एक्सपेंस रेश्यो 1.46% है। इस स्कीम में कोई लॉक इन पीरियड नहीं है। हालांकि निवेशकों को एग्जिट लोड के नियमों को ध्यान में रखना जरूरी है…
यदि निवेशक कुल निवेश के 30% से ज्यादा यूनिट्स को रिडीम करते हैं, तो एक साल के भीतर रिडेम्प्शन पर 1% चार्ज लगेगा।
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बैलेंस एडवांटेज कैटेगरी से शेयरखान की टॉप पिक में टाटा बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का नाम भी शामिल है। यह भी एक ओपन एंडेड हाइब्रिड फंड है जो CRISIL Hybrid 50+50 Moderate Index को ट्रैक करता है। इस फंड की शुरुआत 28 जनवरी 2019 को हुई थी।
इस स्कीम ने बीते पांच वर्षों में निवेशकों को 12.2% का रिटर्न दिया है। अगर किसी निवेशक ने पांच साल पहले इस फंड में 1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश किया होता तो आज उसके फंड की वैल्यू 1,77,813 रुपये है।
इस फंड में निवेशक मिनिमम ₹5,000 से निवेश शुरू कर सकते हैं। स्कीम में मिनिमम ₹100 से SIP की जा सकती है। इस स्कीम का एक्सपेंस रेश्यो 1.64% है। इस स्कीम में कोई लॉक इन पीरियड नहीं है। हालांकि निवेशकों को एग्जिट लोड के नियमों को ध्यान में रखना जरूरी है…
यदि निवेशक कुल निवेश के 12% से ज्यादा यूनिट्स को रिडीम करते हैं, तो 90 दिनों के भीतर रिडेम्प्शन पर 1% चार्ज लगेगा।