Axis Nifty AAA Bond Financial Services – Mar 2028 Index Fund: एक्सिस म्युचुअल फंड ने गुरुवार 27 फरवरी को एक्सिस निफ्टी एएए बॉन्ड फाइनेंशियल सर्विसेज – मार्च 2028 इंडेक्स फंड लॉन्च किया है। यह एक ओपन-एंडेड टारगेट मैच्योरिटी इंडेक्स फंड, जो निफ्टी AAA फाइनेंशियल सर्विसेज बॉन्ड मार्च 2028 इंडेक्स में शामिल बॉन्ड में निवेश करता है। इस फंड में मॉडरेट इंटरेस्ट रेट रिस्क और तुलनात्मक रूप से कम क्रेडिट रिस्क होता है। एक्सिस म्युचुअल फंड का यह NFO आज यानी 27 फरवरी से सब्सक्रिप्शन के लिए खुल गया है। निवेशक 4 मार्च 2025 तक इस न्यू फंड ऑफर में पैसा लगा सकते हैं।
एक्सिस म्युचुअल फंड के इस न्यू फंड ऑफर (NFO) में निवेशक मिनिमम ₹5,000 से निवेश शुरू कर सकते हैं, और उसके बाद 1 रुपये के मल्टीपल में निवेश कर सकते हैं। इस स्कीम में निवेशक SIP के माध्यम से भी पैसा लगा सकते हैं। SIP के लिए मंथली मिनिमम निवेश ₹1,000 है। इस स्कीम में कोई लॉक इन पीरियड नहीं है और न ही कोई एग्जिट लोड नहीं है। स्कीम का बेंचमार्क Nifty 500 TRI है। हार्दिक शाह इस स्कीम के फंड मैनेजर हैं।
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फंड हाउस के मुताबिक, निवेश का मकसद हासिल करने के लिए यह स्कीम पैसिव इन्वेस्टमेंट स्ट्रैटेजी को फॉलो करेगी। Axis Nifty AAA Bond Financial Services – Mar 2028 Index Fund एक ओपन-एंडेड टारगेट मैच्योरिटी इंडेक्स फंड है, जो Nifty AAA Financial Services Bond Mar 2028 Index के प्रदर्शन को ट्रैक करने के लिए डिजाइन किया गया है।
यह स्कीम बाय एंड होल्ड इन्वेस्टमेंट स्ट्रैटेजी अपनाएगी, जिसमें फाइनेंशियल सर्विस सेक्टर द्वारा जारी डेट इंस्ट्रूमेंट्स को मैच्योरिटी तक होल्ड किया जाएगा, जब तक कि उन्हें रिडेम्प्शन या रीबैलेंसिंग के लिए बेचा न जाए।
इस फंड में निफ्टी AAA फाइनेंशियल सर्विसेज बॉन्ड मार्च 2028 इंडेक्स को रिप्लिकेट करने वाले फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स में न्यूनतम 95% से अधिकतम 100% तक का आवंटन किया जाएगा। वहीं, डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में 0% से 5% तक का निवेश किया जा सकता है।
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टारगेट मैच्योरिटी फंड्स ओपन-एंडेड पैसिव डेट म्युचुअल फंड स्कीम्स होते हैं, जो पहले से तय मैच्योरिटी वाले बॉन्ड इंडेक्स को ट्रैक करते हैं। फंड के पोर्टफोलियो में शामिल बॉन्ड इंडेक्स की मुख्य विशेषताएं होती हैं। व्यक्तिगत सिक्योरिटीज की मैच्योरिटी, इंडेक्स की तय मैच्योरिटी से कम होती है। ये फंड बाय एंड होल्ड रणनीति अपनाते हैं, जहां कूपन पेमेंट को फिर से निवेश किया जाता है। इससे कंपाउंडिंग का फायदा मिलता है और टैक्स देरी से लगता है। स्कीम की मैच्योरिटी पर यूनिट्स को लागू NAV पर ऑटोमैटिकली रिडीम कर दिया जाता है। तय मैच्योरिटी के साथ ब्याज दर जोखिम न्यूनतम रहता है।
फंड हाउस के मुताबिक, यह स्कीम उन निवेशकों के लिए बेहतर साबित हो सकती है जो टारगेट मैच्योरिटी पीरियड में आय (Income) प्राप्त करना चाहते हैं। इसके साथ ही वह निफ्टी AAA फाइनेंशियल सर्विसेज बॉन्ड मार्च 2028 इंडेक्स को ट्रैक करने वाला एक ओपन-एंडेड टारगेट मैच्योरिटी इंडेक्स फंड चाहते हैं, जिसमें ट्रैकिंग एरर/ट्रैकिंग डिफरेंस हो सकता है।