Tata Nifty India Tourism Index Fund: भारत में सफर करने वाले लोगों की संख्या नई ऊंचाइयों पर पहुंच रही है, जो बढ़ते मध्यम वर्ग और एक्सप्लोरेशन को लेकर लोगों की बढ़ती इच्छा की वजह से प्रेरित है। इस रोमांचक ट्रेंड का फायदा उठाने के लिए, टाटा एसेट मैनेजमेंट (Tata Asset Management) ने भारत का पहला टूरिज्म इंडेक्स फंड – टाटा निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स फंड (Tata Nifty India Tourism Index Fund) लॉन्च किया है। यह फंड निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स (TRI, यानी टोटल रिटर्न इंडेक्स) को ट्रैक करेगा।
निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स एक स्टॉक मार्केट इंडेक्स है जो विशेष रूप से भारतीय पर्यटन क्षेत्र की कंपनियों पर फोकस्ड है। वर्तमान में इसमें 17 कंपनियां (21 जून 2024 तक) शामिल हैं, लेकिन यह व्यापक निफ्टी 500 इंडेक्स (Nifty 500 index) से चुनी गई 30 कंपनियों तक हो सकती है।
इंडेक्स अलग-अलग तरह के सेगमेंट का अच्छा प्रतिनिधित्व सुनिश्चित करने के लिए डिजाइन किया गया है, जिसमें सिलेक्शन क्राइटेरिया भी स्ट्रिक्ट हैं। किसी एक कंपनी के इंडेक्स पर हावी होने से रोकने के लिए, किसी भी एक स्टॉक पर अधिकतम वेटेज 20% लगाया गया है। इंडेक्स में प्रत्येक कंपनी के प्रभाव को उसके फ्री-फ्लोट मार्केट कैपिटलाइजेशन (अनिवार्य रूप से, ट्रेडिंग के लिए आसानी से उपलब्ध शेयर) के आधार पर वेट करके डॉयवर्सिफिकेशन और रिस्क मैनेजमेंट को प्राथमिकता दी जाती है।
होटल और रिजॉर्ट्स: 32%
एयरलाइंस: 19%
रेस्टोरेंट्स: 19%
टूर और ट्रैवल संबंधित सेवाएं: 16%
एयरपोर्ट और एयरपोर्ट सर्विसेज: 10%
लगेज: 3%
सब्सक्रिप्शन के लिए 8 जुलाई 2024 को ओपन हुआ। 19 जुलाई 2024 NFO अवधि को यह क्लोज हो जाएगी। निवेशक संभावित रूप से 29 जुलाई, 2024 को या उससे पहले फिर से निवेश कर सकते हैं (फिर से खोलने की तारीख कंफर्मेशन के अधीन होगी।)
इस फंड का लक्ष्य निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स (TRI) के प्रदर्शन को प्रतिबिंबित करना है, जो एक स्टॉक मार्केट इंडेक्स है और भारतीय पर्यटन क्षेत्र में कंपनियों को ट्रैक करता है। मूल रूप से, फंड का प्रदर्शन इन पर्यटन कंपनियों के प्रदर्शन से जुड़ा होगा। यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि इस बात की कोई गारंटी नहीं है कि फंड इंडेक्स की परफॉर्मेंस (ट्रैकिंग एरर) से पूरी तरह मेल खाएगा और निवेश पर कोई पहले से पक्का रिटर्न नहीं है।
यह एक ओपन-एंडेड स्कीम है, जिसका मतलब है कि निवेशक कभी भी अपनी यूनिट्स को रिडीम कर सकते हैं। यह एक इंडेक्स फंड है, जो निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स में शामिल कंपनियों में इनएक्टिव रूप से निवेश करता है।
कपिल मेनन इस फंड के निवेशों को प्रबंधित करने के लिए जिम्मेदार हैं।
NFO अवधि के दौरान न्यूनतम निवेश राशि 5,000 रुपये है और इसे 1 रुपये के मल्टिपल में बढ़ाया जा सकता है।
इस NFO में निवेश के लिए कोई एंट्री लोड नहीं है। अगर आप अलॉटमेंट के 15 दिनों के भीतर अपनी यूनिट्स को रिडीम करते हैं तो 0.25% का एग्जिट लोड लागू होता है।
एग्जिट लोड (अगर लागू हो) का उपयोग फंड में शेष निवेशकों को किसी भी वस्तु एवं सेवा कर (GST) को छोड़कर लाभ पहुंचाने के लिए किया जाता है।
यह फंड भारतीय अर्थव्यवस्था के संभावित विकासशील क्षेत्र -पर्यटन में निवेशक की रुचि को पूरा करता है।
फंड का लक्ष्य निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स (TRI) के प्रदर्शन को बारीकी से प्रतिबिंबित करना है। इसे प्राप्त करने के लिए (ट्रैकिंग एरर को कम से कम करें), फंड मैनेजर विभिन्न तकनीकों का उपयोग करेंगे:
फंड मुख्य रूप से निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स का हिस्सा बनने वाली कंपनियों में निवेश करता है, जो फंड के नेट एसेट का 95% से 100% तक होता है। शेष 5% तक की नेट एसेट लिक्विडिटी उद्देश्यों के लिए डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश की जा सकती हैं। ये अनिवार्य रूप से कम जोखिम वाले निवेश हैं जो जरूरत पड़ने पर नकदी तक आसान पहुंच प्रदान करते हैं।
स्टॉक्स में हाई वेटेज(100% तक) के कारण, फंड को ‘वेरी हाई’ रिस्क के रूप में कैटेगराइज किया गया है।
भारत का यात्रा और पर्यटन क्षेत्र एक बढ़ते मध्यम वर्ग, बढ़ती डिस्पोजेबल आय और एक्सप्लोरेशन की एक असीमित इच्छा से प्रेरित है। यात्रा और पर्यटन खर्च 2019 में 140 अरब डॉलर से बढ़कर 2030 तक 406 अरब डॉलर तक पहुंचने का अनुमान है।
गौरलतब है कि टाटा निफ्टी इंडिया टूरिज्म इंडेक्स फंड के लॉन्च का समय भारतीय अर्थव्यवस्था की उल्लेखनीय स्थिरता के बीच है, जो मजबूत निवेश और खपत से प्रेरित है। अगर आप भारतीय पर्यटन क्षेत्र के विकास में संभावनाएं देख रहे हैं और इस सेक्टर में निवेश करना चाहते हैं, तो यह फंड आपके लिए उपयोगी हो सकता है।
(महत्वपूर्ण नोट: म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिम के अधीन हैं। निवेशकों को निवेश करने से पहले सभी योजना-संबंधित दस्तावेजों को ध्यानपूर्वक पढ़ने की सलाह दी जाती है।)