SBI Mutual Fund: ₹10,000 मंथली SIP से बना 1 करोड़ का फंड, हर साल 21% की दर से बढ़ा पैसा

म्युचुअल फंड हाउस SBI Mutual Fund की 15 साल पुरानी स्कीम एसबीआई स्मॉल कैप फंड (SBI Small Cap Fund) ने अपने निवेशकों को करोड़पति बना दिया है। यह एक ओपन एंडेड इक्विटी स्कीम है जो स्मॉल कैप कंपनियों के स्टॉक में निवेश करती है। इस स्कीम को 9 सितंबर 2009 को लॉन्च किया गया था। यानी इसके 15 साल 7 महीने पूरे हो चुके हैं। 15 साल में इस फंड ने लम्‍स सम निवेश पर 19.46% का रिटर्न दिया है। वहीं, इस स्कीम में निवेशकों का पैसा हर साल लगभग 21% की दर से बढ़ा है। अगर किसी निवेशक ने इस स्कीम की शुरुआत में ₹10,000 की मंथली SIP शुरू की थी तो 15 साल बाद आज उसके फंड की वैल्यू ₹1 करोड़ से ज्यादा है।

₹10,000 की मंथली SIP ने 15 साल में बनाया करोड़पति

एसबीआई स्मॉल कैप फंड में लगभग 15 वर्षों के SIP डेटा उपलब्ध हैं। इस दौरान, फंड ने SIP निवेशकों को 20.99% का एनुअलाइज्‍ड रिटर्न दिया है। अगर किसी निवेशक ने इस स्कीम में शुरुआत से अब तक हर महीने ₹10,000 का निवेश किया होता, तो उसके SIP की कुल वैल्यू ₹1,04,23,471 करोड़ से होती।

देखें SIP का कैलकुलेशन

15 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 20.99%
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
15 साल में कुल निवेश : 18,00,000 रुपये
15 साल में SIP की कुल वैल्यू : 1,04,23,471 रुपये

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SBI Mutual Fund: ₹1 लाख के 15 साल में बन गए ₹14 लाख

एसबीआई स्मॉल कैप फंड को 9 सितंबर 2009 को लॉन्च किया गया था। इस स्कीम को बाजार में कदम रखे 15 साल पूरा हो गया है। पिछले पांच साल में इस स्कीम ने निवेशकों को 29.15% रिटर्न दिया है। तीन साल में यह रिटर्न घटकर 13.18% पर आ गया है। हालांकि अपनी शुरुआत (Return Since Launch) से इस स्कीम ने सालाना आधार पर निवेशकों को 19.23% का शानदार रिटर्न दिया है।

म्युचुअल फंड कैलकुलेटर से हिसाब-किताब करके देखें तो इस स्कीम ने ₹1 लाख के एकमुश्त निवेश को 15 साल में ₹14 लाख से ज्यादा बना दिया है।

एकमुश्त निवेश: ₹1 लाख
एनुअलाइज्‍ड रिटर्न: 19.23%
समय: 15 साल
15 साल में रिटर्न: 13,39,918 रुपये।
फंड की कुल वैल्यू: 1,00,000 रुपये।

SBI Mutual Fund की डिटेल

एसबीआई स्मॉल कैप फंड एक ओपन एंडेड इक्विटी स्कीम है जो स्मॉल कैप कंपनियों के स्टॉक में निवेश करती है। 31 मार्च 2025 तक इस स्कीम का AUM 30074.36 करोड़ रुपये था। इस स्कीम में निवेशक मिनिमम ₹5,000 से निवेश शुरू कर सकते हैं। इस फंड में SIP के माध्यम से भी निवेश करने की सुविधा है। SIP के लिए मिनिमम निवेश अमाउंट ₹500 है।

एसबीआई स्मॉल कैप फंड का बेंचमार्क BSE 250 SmallCap TRI है। इस फंड का एक्सपेंस रेश्यो 1.58% है। इस स्कीम में कोई लॉक इन पीरियड नहीं है। हालांकि यूनिट्स को 1 साल के भीतर रिडीम किया जाता है तो 1% का एग्जिट लोड देना होगा। मोहन लाल और आर श्रीनिवासन इस स्कीम के फंड मैनेजर्स हैं।

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SBI Mutual Fund का पोर्टफोलियो

31 मार्च 2025 तक की होल्डिंग्स डेटा के अनुसार, कैश, कैश इक्विवेलेंट्स और अन्य कैटेगरी में सबसे ज्यादा 11.78% का वेटेज है, जो पोर्टफोलियो में उच्चतम हिस्सेदारी को दर्शाता है। इसके बाद DOMS Industries Ltd. को 3.08% का आवंटन मिला है, जो इंडिविजुअल स्टॉक्स में सबसे बड़ी हिस्सेदारी है। अन्य प्रमुख होल्डिंग्स में Chalet Hotels Ltd. (2.58%), Krishna Institute of Medical Sciences Ltd. (2.56%), और SBFC Finance Ltd. (2.56%) शामिल हैं। इसके अलावा, Kalpataru Projects International Ltd. (2.5%), E.I.D.-Parry (India) Ltd. (2.38%), और Blue Star Ltd. (2.29%) भी पोर्टफोलियो में उल्लेखनीय हिस्सेदारी रखते हैं।

अन्य होल्डिंग्स में K.P.R. Mill Ltd. (2.26%), CMS Info Systems Ltd. (2.25%) और Cholamandalam Financial Holdings Ltd. (2.23%) शामिल हैं। यह डेटा दर्शाता है कि पोर्टफोलियो में विविध सेक्टर्स के स्टॉक्स को संतुलित ढंग से शामिल किया गया है, जबकि पर्याप्त लिक्विडिटी बनाए रखने के लिए कैश कंपोनेंट को हाई वेटेज दिया गया है।

स्त्रोत: SBI म्युचुअल फंड हाउस

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SBI Mutual Fund का सेक्टर एलोकेशन

31 मार्च 2025 के पोर्टफोलियो आवंटन डेटा के अनुसार, फाइनेंशियल सर्विसेज सेक्टर को सबसे ज्यादा वेटेज मिला है, जिसकी हिस्सेदारी 12.54% है। इसके बाद कैपिटल गुड्स में 12.38% और कैश, कैश इक्विवेलेंट्स और अन्य कैटेगरी में 11.78% का आवंटन किया गया। फास्ट मूविंग कंज़्यूमर गुड्स (FMCG) सेक्टर में 10.14% और कंज़्यूमर सर्विसेज में 9.49% की हिस्सेदारी रही।

डेरिवेटिव्स को 9.12%, कंज़्यूमर ड्यूरेबल्स को 8.05%, और केमिकल्स को 6.57% का वेटेज मिला है। इसके अलावा, कंस्ट्रक्शन में 5.45%, ऑटोमोबाइल एंड ऑटो कंपोनेंट्स में 3.45%, और हेल्थकेयर में 2.56% का आवंटन किया गया है। अन्य छोटे आवंटनों में टेक्सटाइल्स (2.26%), सर्विसेज (2.25%), रियल्टी (1.4%), और आईटी (1.35%) शामिल हैं। सबसे कम आवंटन पावर (0.1%), सोवरेन (0.18%), मीडिया, एंटरटेनमेंट एंड पब्लिकेशन (0.42%), और कंस्ट्रक्शन मटेरियल्स (0.51%) को मिला है।

स्त्रोत: SBI म्युचुअल फंड हाउस

यह डेटा यह दर्शाता है कि निवेश प्राथमिकताएं मुख्य रूप से फाइनेंशियल्स, कैपिटल गुड्स और FMCG जैसे स्थिर और हाई-वैल्यू सेक्टर्स पर केंद्रित रही हैं, जबकि पावर और मीडिया जैसे सेक्टर्स को कम महत्व मिला है।