Sundaram Mid Cap Fund: देश में चल रहे सबसे पुराने मिडकैप इक्विटी फंड्स में से एक सुंदरम मिड कैप फंड ने लॉन्ग टर्म में अपने निवेशकों को करोड़पति बना दिया है। इस फंड को 30 जुलाई 2002 को लॉन्च किया गया था। म्युचुअल फंड बाजार में इस स्कीम ने 23 साल का लंबा सफर तय कर लिया है। बाजार में कदम रखने (Since Inception) के बाद से फंड ने 23.90% का CAGR रिटर्न दिया है। अगर किसी निवेशक ने इस स्कीम की शुरुआत से ₹10,000 की मंथली SIP की होती तो आज वह लगभग ₹5 करोड़ के फंड का मालिक बन गया होता।
सुंदरम मिड कैप फंड ने पिछले 23 वर्षों में SIP करने वाले निवेशकों को 20.51% का एनुअलाइज्ड रिटर्न (SIP Return) दिया है। अगर किसी निवेशक ने इस फंड की शुरुआत से इसमें अब तक ₹10,000 की मंथली SIP की होती, तो आज उसके फंड की वैल्यू लगभग ₹5 करोड़ होती।
23 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 20.51%
मंथली SIP अमाउंट : ₹10,000
23 साल में कुल निवेश : ₹27,60,000
23 साल में SIP की कुल वैल्यू : ₹4,66,68,853
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सुंदरम मिड कैप फंड ने बीते एक साल में निवेशकों को 2.37%, तीन साल में 24.86% और पांच साल में 28.50% का तगड़ा रिटर्न दिया है। वहीं, इस फंड ने अपनी शुरुआत (Since Inception) से निवेशकों को 23.90% का CAGR रिटर्न दिया है। अगर किसी निवेशक ने इस स्कीम की शुरुआत के समय इसमें 1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश किया होता, तो आज 23 साल बाद उसके फंड की कुल वैल्यू 1 करोड़ रुपये से ज्यादा होती।
एकमुश्त निवेश: ₹1 लाख
एनुअलाइज्ड रिटर्न: 23.90%
समय: 23 साल
फंड की कुल वैल्यू: ₹1.38 करोड
सुंदरम मिड कैप फंड एक ओपेन एंडेड इक्विटी स्कीम है। यह फंड मुख्य रूप से मिडकैप कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है। 30 जून 2025 तक इस फंड का AUM 12,556 करोड़ रुपये था। इस स्कीम में निवेशक मिनिमम ₹100 से निवेश शुरू कर सकते हैं। इस मिडकैप फंड में SIP करने की भी सुविधा है। SIP के लिए मिनिमम निवेश अमाउंट भी ₹100 है। इस फंड का बेंचमार्क NIFTY Midcap 150 TRI इंडेक्स है। इस फंड के रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 1.73% है। भरत एस और रतीश वैरियर इस स्कीम के फंड मैनेजर हैं। इस स्कीम में कोई लॉक इन पीरियड नहीं है। हालांकि निवेश की 25% से अधिक यूनिट्स पर, 365 दिनों के भीतर रिडेम्प्शन करने पर 1% शुल्क लगाया जाएगा। रिस्कोमीटर पर इस स्कीम को बहुत अधिक जोखिम की कैटिगरी में रखा गया है।
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वैल्यू रिसर्च पर उपलब्ध डेटा के मुताबिक, सुंदरम मिड कैप फंड ने इक्विटी में 95.72%, डेट में 1.98% और कैश और कैश एक्यूवेल इंस्ट्रूमेंट में 2.3% एसेट का एलोकेशन किया है। यह फंड शेयरों को चुनन के लिए बॉटम-अप स्ट्रैटेजी को अपनाता है। इसका फोकस ऐसे मिड-साइज बिजनेस पर है, जिनमें आगे बढ़ने की क्षमता हो।
| सेक्टर | फंड (%) |
|---|---|
| वित्तीय (Financial) | 20.63 |
| उपभोक्ता विवेकाधीन (Consumer Discretionary) | 17.71 |
| औद्योगिक (Industrials) | 15.38 |
| सामग्री (Materials) | 11.71 |
| स्वास्थ्य सेवा (Healthcare) | 10.71 |
| प्रौद्योगिकी (Technology) | 7.66 |
| उपभोक्ता स्टेपल्स (Consumer Staples) | 4.15 |
| ऊर्जा और उपयोगिताएं (Energy & Utilities) | 3.99 |
| रियल एस्टेट (Real Estate) | 3.78 |
(डिस्क्लेमर: यहां म्युचुअल फंड स्कीम की डीटेल दी गई है। ये निवेश की सलाह नहीं है। म्युचुअल फंड में निवेश बाजार के जोखिमों के अधीन है। निवेश संबंधी फैसला करने से पहले अपने एडवाइजर से परामर्श कर लें।)