अगर आप शेयर बाजार में लॉन्ग-टर्म वेल्थ क्रिएशन यानी लंबी अवधि में पैसा बढ़ाने के लिए निवेश की सोच रहे हैं, तो फ्लेक्सी-कैप म्यूचुअल फंड्स एक अच्छा विकल्प हो सकते हैं। ये फंड खास इसलिए होते हैं क्योंकि इनका निवेश बड़ी (Largecap), मिड-साइज (Midcap) और छोटी (Smallcap) कंपनियों में बाजार की स्थिति के अनुसार किया जाता है। इससे जोखिम और रिटर्न के बीच संतुलन बना रहता है और निवेशकों को अच्छे मुनाफे की संभावना रहती है।
सामान्यत: म्यूचुअल फंड्स या तो सिर्फ बड़ी कंपनियों (लार्जकैप) में निवेश करते हैं या मिड-स्मॉलकैप शेयरों पर ध्यान देते हैं। लेकिन फ्लेक्सी-कैप फंड इन तीनों कैटेगरी में अपनी रणनीति के हिसाब से पैसा लगाते हैं। अगर बाजार स्थिर है, तो ये बड़े शेयरों में पैसा लगाकर सुरक्षा देते हैं। अगर मिड और स्मॉलकैप शेयर तेजी में हैं, तो वहां पैसा लगाकर ग्रोथ कैप्चर करते हैं। इस फ्लेक्सिबिलिटी की वजह से, ये फंड बाजार में बेहतर प्रदर्शन कर पाते हैं और निवेशकों को ज्यादा फायदा मिलता है।
अगर आप फ्लेक्सी-कैप फंड में निवेश करने की सोच रहे हैं, तो इन 5 फंड्स ने पिछले 3 सालों में सबसे ज्यादा रिटर्न दिया है:
JM Flexi-cap Fund-Reg (G): 23.0% CAGR
HDFC Flexi Cap Fund (G): 21.6% CAGR
Motilal Oswal Flexi Cap Fund-Reg (G): 19.2% CAGR
ICICI Pru Flexicap Fund (G): 18.1% CAGR
Parag Parikh Flexi Cap Fund-Reg (G): 17.7% CAGR
इसके अलावा, Bank of India Flexi Cap Fund-Reg (G) भी अच्छा प्रदर्शन कर रहा है, जिसने 17.3% CAGR का रिटर्न दिया है। हालांकि, शॉर्ट-टर्म में इन फंड्स के रिटर्न में उतार-चढ़ाव हो सकता है, लेकिन लॉन्ग-टर्म में इनका प्रदर्शन काफी मजबूत रहा है।
अनंद राठी वेल्थ लिमिटेड के एग्जीक्यूटिव डायरेक्टर, चिराग मुनि का कहना है कि HDFC Flexi Cap Fund पिछले तीन सालों में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले फंड्स में शामिल रहा है। यह HDFC का प्रमुख फंड है, जिसका ट्रैक रिकॉर्ड काफी अच्छा है और इसमें अनुभवी फंड मैनेजमेंट टीम काम कर रही है। जो निवेशक फ्लेक्सी-कैप फंड में निवेश करने की योजना बना रहे हैं, उनके लिए HDFC Flexi Cap Fund एक बेहतरीन ऑप्शन हो सकता है।
Mirae Asset Investment Managers (India) के वरिष्ठ फंड मैनेजर, वरुण गोयल का मानना है कि “फ्लेक्सी-कैप फंड्स बाजार की अस्थिरता से बचने के लिए सबसे अच्छे होते हैं।” उनके मुताबिक, SIP के जरिए निवेशकों को मार्केट करेक्शन (गिरावट) से डरने की जरूरत नहीं है, बल्कि इसे एक मौके की तरह देखना चाहिए। क्योंकि जब बाजार ऊपर जाएगा, तो ये निवेश अच्छा मुनाफा देगा।