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Mutual Funds Return: शेयर बाजार में जारी उतार-चढ़ाव थमने का नाम नहीं ले रहा है। ट्रंप टैरिफ के चलते दुनियाभर के बाजारों में अनिश्चचितता के बादल छाये हुए हैं। इस बीच, भारत में म्युचुअल फंड इंडस्ट्री के हालात बदलते हुए नजर आ रहे हैं। PL वेल्थ मैनेजमेंट की एक रिपोर्ट के अनुसार, म्युचुअल फंड बाजार में अब रिकवरी देखने को मिल रही है। यह रिकवरी इतनी शानदार है कि लगभग 39% इक्विटी म्युचुअल फंड ने रिटर्न देने के मामले में अपने बेंचमार्क को पीछे छोड़ दिया है। जबकि पिछले कुछ महीनों में लगभग सभी म्युचुअल फंड स्कीम का शॉर्ट टर्म रिटर्न निगेटिव में था।
PL कैपिटल की वेल्थ मैनेजमेंट आर्म, PL वेल्थ मैनेजमेंट ने म्युचुअल फंड्स की परफॉर्मेंस का एनालिसिस किया। अपनी रिपोर्ट में इसने बताया कि सेक्टोरल/थीमैटिक फंड्स को छोड़कर इक्विटी म्युचुअल फंड्स का AUM (एसेट अंडर मैनेजमेंट) फरवरी 2025 में ₹23,12,571 करोड़ से बढ़कर मार्च 2025 में ₹24,90,218 करोड़ हो गया। यह 7.68% की हल्की बढ़त दर्शाता है।
PL वेल्थ मैनेजमेंट ने बताया कि इस एनालिसिस में 298 ओपन-एंडेड इक्विटी फंड्स को शामिल किया गया, जिनमें से 38.64% फंड्स ने मार्च 2025 में अपने-अपने बेंचमार्क को पीछे छोड़ा। कुल मिलाकर, इस अवधि में 114 फंड्स ने रिटर्न देने के मामले में अपने बेंचमार्क को पछाड़ दिया।
मार्च 2025 में लार्ज कैप फंड्स ने सबसे अच्छा प्रदर्शन किया। इस कैटेगरी की 71.88% स्कीमों ने अपने बेंचमार्क से बेहतर रिटर्न दिया। इसके बाद लार्ज एंड मिड कैप फंड्स का नंबर रहा, जिनमें 58.06% स्कीमों ने बेंचमार्क को पछाड़ा। मिड कैप फंड्स में यह आंकड़ा 51.72% रहा। स्मॉल कैप फंड्स ने सबसे कमजोर प्रदर्शन किया। इस कैटेगरी में सिर्फ 10% स्कीमों ने ही अपने बेंचमार्क से बेहतर रिटर्न दिया।
| Category | Benchmark | Number of Schemes | Number of schemes that Outperformed | Scheme Outperformance (%) |
| Large Cap funds | NIFTY 50 TRI | 33 | 23 | 71.88% |
| Large & Mid Cap Funds | NIFTY LargeMidcap 250 – TRI | 31 | 18 | 58.06% |
| Multi Cap Funds | Nifty500 Multicap 50:25:25 – TRI | 30 | 7 | 23.33% |
| Flexi Cap Fund | NIFTY 500 – TRI | 39 | 14 | 35.90% |
| Mid Cap Funds | Nifty Midcap 150 – TRI | 30 | 15 | 51.72% |
| Small Cap Funds | Nifty Smallcap 250 – TRI | 30 | 3 | 10.00% |
| Focused Funds | NIFTY 500 – TRI | 28 | 9 | 32.14% |
| Value Contra Div. Yield Funds | NIFTY 500 – TRI | 34 | 9 | 27.27% |
| Equity Linked Savings Schemes | NIFTY 500 – TRI | 43 | 16 | 37.21% |
| Total | 298 | 114 | 38.64% |
Source: Ace MF
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हालांकि शॉर्ट टर्म में फंड परफॉर्मेंस में उतार-चढ़ाव देखने को मिला, लेकिन सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIPs) ने लगातार अच्छा रिटर्न देना जारी रखा। रिपोर्ट के मुताबिक, पिछले 3 वर्षों में टॉप-क्वार्टाइल इक्विटी फंड्स में SIP करने पर औसतन सालाना 12% से ज्यादा का रिटर्न मिला है। यह एक बार फिर साबित करता है कि अनुशासित और लंबी अवधि का निवेश फायदेमंद होता है। रिपोर्ट में निवेशकों को सलाह दी गई है कि वे अपने SIP निवेश को जारी रखें और निवेश का लॉन्ग टर्म नजरिया बनाए रखें।