बिजनेस स?टैंडर?ड - इक्विटी फंडों में एकमुश्त निवेश करने से करें परहेज
 Search  BS Hindi  Web   BS E-Paper|      Follow us on 
Business Standard
Sunday, October 02, 2022 09:33 PM     English | हिंदी

होम

|

बाजार

|

कंपनियां

|

अर्थव्यवस्था

|

मुद्रा

|

विश्लेषण

|

निवेश

|

जिंस

|

क्षेत्रीय

|

विशेष

|

विविध

|

अर्थनामा

 
होम विश?लेषण खबर

इक्विटी फंडों में एकमुश्त निवेश करने से करें परहेज
फंड प्रश्नोत्तरी
वैल्यू रिसर्च /  August 16, 2009

मेरी कुछ सावधि जमा पूरी हो गई हैं और मैं चार इक्विटी योजनाओं में इस रकम का निवेश करना चाहता हूं।

हालांकि फंड रेटिंग और फंडों के प्रदर्शन की जानकारी आपकी वेबसाइट पर मौजूद है, लेकिन इसमें यह साफ संकेत नहीं दिया गया है कि इनमें एकमुश्त निवेश के लिए क्या यह सही समय है? - आनंद सी शास्त्री

वैल्यू रिसर्च में हमारा मानना है कि बाजारों को समय से नहीं बांधा जा सकता और हम इसके लिए लोगों को प्रोत्साहित भी नहीं करते हैं। अगर सावधानीपूर्वक और पिछले ट्रैक रिकॉर्ड के आधार पर फंड का चयन किया जाए तो इनका रिटर्न ज्यादा अच्छा रहने की संभावना होती है।

आपको इक्विटी म्युचुअल फंडों में एकमुश्त निवेश से परहेज करना चाहिए। इसके बजाय शुरू में डेट फंडों और इसके बाद इक्विटी फंडों में सिस्टेमेटिक ट्रांसफर प्लान (एसटीपी) अपनाएं। अगर निवेश सभी बाजार स्तरों पर किया जाएगा तो यह आपको बाजार की अचानक उथल-पुथल से पूंजी निवेश को सुरक्षित बनाने में मददगार साबित होगा।

बाजार में वर्ष 2008 की गिरावट से पहले तक म्युचुअल फंड में मेरा निवेश तेजी से बढ़ा था। इस गिरावट ने उस लाभ के एक बड़े हिस्से को निगल लिया। क्या आप म्युचुअल फंडों में मुनाफावसूली की सिफारिश करते हैं? अगर नहीं, तो मुझे किस तरह से ऐसे बाजार जोखिम से अपने पैसे को सुरक्षित करना चाहिए? -  हर्षल जयवंत

इक्विटी रिटर्न के चक्रीय क्रम को पूरी तरह समाप्त करना असंभव है। अगर लंबी समय-सीमा लेकर चलें तो इक्विटी बेहद लाभदायक संपत्ति वर्ग है। बाजार में प्रवेश और निकासी का समय निर्धारित करने से निवेश में मनोवैज्ञानिक अवरोध पैदा होगा।

सीमित रुप में यह लक्ष्य पोर्टफोलियो को पुन: संतुलित कर हासिल किया जा सकता है, लेकिन इसमें बी कोई गारंटी नहीं है। रीबैलेंसिंग यानी पुनर्संतुलन का मतलब है कि विशेष डेट-टू-इक्विटी रेशियो के संदर्भ में जब इक्विटी अपने पूर्व-निर्धारित एसेट एलोकेशन से अधिक बढ़ती हैं तो आप अपना निवेश इक्विटी से डेट में लगाते हैं।

या फिर घटती हैं तो डेट से इक्वटी में ले जाते हैं। अगर आप दीर्घकालीन निवेशक हैं तो इक्विटी फंडों में निवेश बनाए रखें। अगर नहीं, तो डेट फंडों की ओर रुख करें।

क्या म्युचुअल फंड 1 अगस्त से पहले शुरू हुए सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) पर एंट्री लोड वसूलना जारी रखेंगे? अगर हां, तो क्या मुझे अपने मौजूदा एसआईपी को रद्द कर नया एसआईपी शुरू करना चाहिए? और क्या प्रत्यक्ष निवेश के लिए नया एग्जिट लोड लागू होगा? -  गौरव

एंट्री लोड 1 अगस्त से पहले शुरू किए एसआईपी पर बरकरार रहेगा। अगर आप इससे बचना चाहते हैं तो आप अपने मौजूदा एसआईपी को बंद कर सकते हैं और नया शुरू कर सकते हैं। अगर आप निवेश के लिए सीधे तौर पर म्युचुअल फंड से संपर्क करते हैं आपको कमीशन चुकाने की जरूरत नहीं है।

लेकिन अगर आप डिस्ट्रीब्यूटर के जरिये निवेश करते हैं तो आपको कमीशन का भुगतान करना होगा। प्रत्यक्ष निवेश या किसी ब्रॉकर/डिस्ट्रीब्यूटर/सलाहकार के जरिए किए गए निवेश पर आपको बिना किसी भेदभाव के एग्जिट लोड लागू है।

मैं यह जानना चाहता हूं कि क्या आईसीआईसीआईडायरेक्ट डॉट कॉम जैसी ब्रॉकरेज सेवाओं के जरिये म्युचुअल फंड में निवेश करना सुरक्षित है? अगर ब्रॉकरेज फर्म बंद हो जाए तो क्या होगा? - अभिजीत साहा

ब्रॉकरेज सेवाओं के जरिये किया जाने वाला निवेश सुरक्षित है। हालांकि ऑनलाइन लेनदेन से संबंधित सावधानी बरते जाने की जरूरत है। आपका निवेश फंड हाउस के साथ होता है और ब्रॉकरेज सेवा तो पूरी प्रक्रिया को महज आसान बनाती है। अगर डिस्ट्रीब्यूटर या ब्रॉकर अपना कारोबार बंद कर देता है तो आपका निवेश प्रभावित नहीं होगा।

मैगनम टैक्सगेन, एचडीएफसी टैक्स सेवर और एचडीएफसी लॉन्ग टर्म एडवांटेज फंड में मैंने 2006 में तीन वर्ष की लॉक-इन अवधि के लिए निवेश किया था, जो अब पूरा हो गया है। लेकिन मुझे निकट भविष्य में पैसे की जरूरत नहीं है। क्या मैं अपने इस निवेश को अन्य स्कीमों में भुना या स्थानांतरित कर सकता हूं? - विनोद चावड़ा

इन सभी योजनाओं का पिछले वर्षों में अच्छा प्रदर्शन रहा और 2008 में इनकी गिरावट सीमित रही। इन योजनाओं ने 2009 में अब तक अपनी श्रेणी की कई अन्य योजनाओं को मात दी है। अगर आपको पैसे की जरूरत नहीं है तो अपने निवेश को इन्हीं योजनाओं में बनाए रखें।

Keyword: Avoid lumpsum invest in equity funds,
Advertisements
  Cover from Earthquake & Floods. Buy Home Insurance
   Get seamless access to Business Standard & WSJ.com starting at just Rs. 49/- per month*
Display Name  Email-Id  
Post your comment

CAPTCHA Image Reload Image Enter Code*:
  आपका मत
 क्या दरों में बढ़ोतरी से घटेगी महंगाई
हां नहीं  
पढ़िये
ईमेल
About us Authors Partner with us Jobs@BS Advertise with us Terms & Conditions Contact us RSS Site Map  
Business Standard Private Ltd. Copyright & Disclaimer feedback@business-standard.com
This site is best viewed with Internet Explorer 6.0 or higher; Firefox 2.0 or higher at a minimum screen resolution of 1024x768
* Stock quotes delayed by 10 minutes or more. All information provided is on "as is" basis and for information purposes only. Kindly consult your financial advisor or stock broker to verify the accuracy and recency of all the information prior to taking any investment decision. While due diligence is done and care taken prior to uploading the stock price data, neither Business Standard Private Limited, www.business-standard.com nor any independent service provider is/are liable for any information errors, incompleteness, or delays, or for any actions taken in reliance on information contained herein.