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'पीएनबी ने 2011 से 1,213 फर्जी एलओयू जारी किए'

सोमेश झा / नई दिल्ली March 13, 2018

वित्त मंत्री अरुण जेटली ने मंगलवार को राज्य सभा में एक लिखित जवाब में कहा कि पंजाब नैशनल बैंक (पीएनबी) की मुंबई शाखा ने मार्च 2011 से नीरव मोदी से जुड़ी विभिन्न कंपनियों को 1,213 एलओयू जारी किए। 

 

जेटली ने कहा कि बैंक द्वारा सौंपे गए कथित घोटाले के विवरण के अनुसार मुंबई में पीएनबी की ब्रैडी हाउस शाखा के अधिकारियों ने 5 मार्च 2011 को भारतीय बैंकों की विदेशी शाखाओं के लिए एलओयू जारी करने शुरू किए थे। शुरुआती कुछ एलओयू शाखा अधिकारियों द्वारा नीरव मोदी की कंपनियों से जुड़ी फर्मों के साथ परामर्श के बाद जारी किए गए थे और वे वास्तविक लेनदेन से संबंधित थे। वहीं पीएनबी द्वारा 53 असली एलओयू मार्च 2011 और अक्टूबर 2017 के बीच जारी किए गए। 

1,213 फर्जी एलओयू में से पहला धोखाधड़ी वाला लेनदेन 10 मार्च 2011 को किया गया। पीएनबी ने 2011 में 43 फर्जी एलओयू, 2012 में 114 और वर्ष 2013 में 237 फर्जी एलओयू जारी किए। पीएनबी की मुंबई शाखा ने नवंबर 2013 से आठ महीने के लिए एलओयू जारी करने बंद कर दिए थे। 

जुलाई 2014 से आरोपी कंपनियों के लिए पीएनबी द्वारा ऋणों की आक्रामक तौर पर पेशकश बरकरार रही और 2014 में उसने 125 फर्जी एलओयू, वर्ष 2015 में 190 और 2016 में 353 एलओयू जारी किए।

जहां पीएनबी ने 2016 तक जारी एलओयू के लिए अन्य भारतीय बैंकों को देय राशि का भुगतान कर दिया, वहीं उसके द्वारा 2017 के बाद जारी एलओयू के लिए बकाया का निपटान अभी भी नहीं किया गया है। वर्ष 2017 में पीएनबी ने नीरव मोदी से जुड़ी समूह कंपनियों के लिए लगभग 54 अरब रुपये के 150 फर्जी एलओयू जारी किए। इसके अलावा, 1.2 अरब रुपये मूल्य के 6 वास्तविक एलओयू वर्ष 2017 में जारी किए गए थे। 

बैंक द्वारा आयातक (मोदी के मामले में) के लिए एलओयू जारी किया गया। यह बैंक गारंटी की तरह काम करता है, जिसे आयातक डिस्काउंट पर अन्य बैंकों को बेच सकता है। आयातक रकम, या साख पत्र प्राप्त करता है और अपने ग्राहक को भुगतान करता है। एलओयू जारी करने वाला बैंक स्विफ्ट नेटवर्क के जरिये अन्य बैंकों की वैश्विक शाखाओं को संदेश भेजता है और वह बैंक एलओयू के मार्फत ग्राहक को तुरंत भुगतान करता है। एलओयू धारक बैंक तब जारीकर्ता बैंक (इस मामले में पीएनबी) के पास लाता है और बकाया हासिल करता है। 

जारीकर्ता बैंक (पीएनबी) अपने ग्राहक (मोदी) से एलओयू के तहत अपना बकाया वसूलता है। चूंकि एलओयू का इस्तेमाल सामान के आयात के लिए किया गया और ये विदेशी मुद्रा से जुड़े हुए हैं, इसलिए वोस्ट्रो अकाउंट (क्लाइंट का वैश्विक खाता) का इस्तेमाल एलओयू स्वीकार कर बैंक द्वारा ऋण जमा करने के लिए किया गया।
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